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第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構(gòu)

一、單項選擇題
1． 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。
A．全面、合理、公正、有序的原則
B．全面、審慎、有效、獨立的原則
C．全面、謹慎、有效、合理的原則
D．全面、審慎、有效、方便的原則
2． 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A．所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系
B．所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束
C．所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制
D．所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，實現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強核心競爭力
3． 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。
A．商業(yè)銀行內(nèi)部控制
B．商業(yè)銀行風險管理
C．商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略
D．商業(yè)銀行公司治理
4． ( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。
A．監(jiān)事會
B．高級管理層
C．董事會
D．風險管理部門
5． 商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。
A．制作風險清單
B．情景分析法
C．專家預測法
D．錄制清單法
6． 下列屬于商業(yè)銀行風險管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。
A．戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式
B．戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑
C．戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式
D．戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理
7． ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。
A．商業(yè)銀行風險管理流程
B．商業(yè)銀行公司治理
C．商業(yè)銀行內(nèi)部控制
D．商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理
8． ( )是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧M行有效管理和控制的過程。
A．風險監(jiān)測
B．風險計量
C．風險控制
D．風險識別
9． ( )的主要職責是負責風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。
A．高級管理層
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．風險管理專門委員會
10．集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。
A．風險監(jiān)控和分析能力
B．數(shù)量分析能力
C．價格核準能力
D．模型創(chuàng)建能力
11．參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取( )，最終到達高級管理層的三級管理方式。
A．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會
B．從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層領(lǐng)域
C．從業(yè)務(wù)風險管理委員會領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位
D．從高級管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12．( )切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。
A．董事會和監(jiān)事會
B．董事會和高級管理層
C．董事會和風險管理委員會
D．高級管理層和監(jiān)事會
13．下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。
A．高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策
B．董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系
C．內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D．監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系
14．下列關(guān)于風險管理部門的說法不正確的是( )。
A．國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性
B．在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門
C．風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行
D．監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風險限額是風險管理部門至關(guān)重要的職責
15．關(guān)于風險識別的常用方法描述正確的是( )。
A．分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類
B．情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C．可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法
D．資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法