多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)
106、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念的說(shuō)法，不正確的是（　　）。
A．風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前的概念
B．風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后的概念
C．風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)貫穿于事前和事后的概念
D．風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)無(wú)法確定的概念
E．風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)與損失等同的概念


107、對(duì)法人客戶進(jìn)行系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容包括（　　）。
A．財(cái)務(wù)報(bào)表分析
B．財(cái)務(wù)比率分析
C．現(xiàn)金流量分析
D．投融資策略分析
E．經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目分析


108、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有（　　）。
A．間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
B．主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
C．傳染風(fēng)險(xiǎn)
D．貨幣風(fēng)險(xiǎn)
E．政治風(fēng)險(xiǎn)


109、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中的融資信號(hào)包括（　　）。
A．快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來(lái)源為市場(chǎng)大宗融資
B．所發(fā)行的流通債券(包括次級(jí)債)交易量上升
C．所發(fā)行股票價(jià)格下跌
D．債權(quán)人提前要求兌付造成支付能力出現(xiàn)不足
E．存款大量流失


110、下表是某機(jī)構(gòu)總結(jié)的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材《風(fēng)險(xiǎn)管理》一書中的內(nèi)部評(píng)級(jí)法要點(diǎn)(N／A表示無(wú)信息)。
兩類暴露：(A)無(wú)期限調(diào)整(B)有期限    內(nèi)部評(píng)級(jí)法
內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法(C)
公司、主權(quán)及商業(yè)銀行暴露(A)
內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法(D)
零售暴露(B)    N／A
則下列說(shuō)法中正確的有（　　）。
A．(A)又可以稱為非零售暴露
B．(A)無(wú)期限調(diào)整，(B)有期限調(diào)整
C．(C)與(D)的劃分依據(jù)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法依賴程度的不同
D．(C)與(D)都必須估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)因素是違約損失率
E．對(duì)于(B)，只要商業(yè)銀行決定實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法，就必須自行估計(jì)違約概率和違約損失率


111、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有（　　）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．股票風(fēng)險(xiǎn)
C．違約風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
E．商品風(fēng)險(xiǎn)


112、集中度風(fēng)險(xiǎn)的情形有（　　）。
A．借款人集中風(fēng)險(xiǎn)
B．地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)
C．行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)
D．資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)
E．表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn)


113、記人交易賬戶的頭寸應(yīng)當(dāng)具有明確的頭寸管理政策和程序，包括（　　）。
A．設(shè)置頭寸限額并進(jìn)行監(jiān)控
B．交易員可以在批準(zhǔn)限額內(nèi)，按照批準(zhǔn)的交易政策和程序管理頭寸
C．交易頭寸至少應(yīng)逐日按照市場(chǎng)價(jià)值計(jì)價(jià)
D．按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，交易頭寸定期報(bào)告給高級(jí)管理層
E．根據(jù)市場(chǎng)信息來(lái)源，對(duì)交易頭寸予以密切監(jiān)控

114、下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)的表述，正確的有（　　）。
A．客戶評(píng)級(jí)主要由債務(wù)人的信用水平?jīng)Q定
B．債項(xiàng)評(píng)級(jí)由債務(wù)人的信用水平?jīng)Q定
C．它們是反映信用風(fēng)險(xiǎn)水平的兩個(gè)維度
D．同一個(gè)債務(wù)人的不同債項(xiàng)可以有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)
E．同一個(gè)債務(wù)人可以有多個(gè)客戶評(píng)級(jí)


115、為了避免風(fēng)險(xiǎn)在地區(qū)、產(chǎn)品、行業(yè)和客戶群的過(guò)度集中，商業(yè)銀行可以采取（　　）等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移種類風(fēng)險(xiǎn)。
A．人員培訓(xùn)
B．資產(chǎn)組合管理
C．資產(chǎn)證券化
D．信用衍生產(chǎn)品
E．統(tǒng)一授信管理