101、 衡量商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)變化程度的指標(biāo)包括（　?。?
A．資本充足率
B．大額風(fēng)險(xiǎn)集中度
C．正常貸款遷徙率
D．不良貸款遷徙率
E．成本收入比


102、 下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法中，正確的有（　?。?。
A．某商業(yè)銀行向多個(gè)國家的企業(yè)發(fā)放貸款，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)分散的方法
B．某商業(yè)銀行在買人股票的同時(shí)，買人相應(yīng)的看跌期權(quán)，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法
C．某商業(yè)銀行購買出口信貸保險(xiǎn)，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的方法
D．某商業(yè)銀行董事會(huì)在確定經(jīng)濟(jì)資本分配時(shí)，對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)配置非常有限的資本以限制其規(guī)模，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法
E．某商業(yè)銀行對(duì)于信用等級(jí)較低的借款客戶，給予高于基準(zhǔn)貸款利率的利率水平，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆椒?


103、 以下屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是（　　）。
A．內(nèi)部人員竊取客戶資料謀取私利
B．委托方偽造收付款憑證騙取資金
C．銷售時(shí)不恰當(dāng)?shù)男麄鲗?dǎo)致誤導(dǎo)銷售
D．計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃不力造成代理業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失
E．超越委托范圍辦理業(yè)務(wù)


104、 下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估說法正確確的是（　　）。
A．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行之前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真估計(jì)其是否與商業(yè)銀行的長期發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃保持一致
B．商業(yè)銀行應(yīng)；與建立與其內(nèi)部資本充足評(píng)估程序相互銜接和配合的完善的全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架
C．董事會(huì)、各級(jí)管理人員，戰(zhàn)略管理部門以及法律／內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估負(fù)有間接的責(zé)任
D．針對(duì)未來不確定的經(jīng)濟(jì)、政治因素，商業(yè)銀行可以利用情景分析法，分別評(píng)估有利、正常和不利的市場條件下．戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案可能對(duì)其產(chǎn)生的影響
E．董事會(huì)、各級(jí)管理人員，戰(zhàn)略管理部門以及法律／內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估負(fù)有直接的責(zé)任


105、 財(cái)務(wù)比率主要分為哪幾類?（　　）
A．盈利能力比率
B．負(fù)債比重比率
C．效率比率
D．杠桿比率
E．流動(dòng)比率．


106、 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（　?。┑膭?dòng)態(tài)過程和機(jī)制。
A．事前防范
B．事中控制
C．事后監(jiān)督
D．事后糾正
E．外部監(jiān)督


107、 商業(yè)銀行考察保證人的有效性應(yīng)關(guān)注哪些方面?（　　）
A．保證人的資格
B．保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力
C．保證人的意愿
D．保證人履約的經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)及其與借款人之間的關(guān)系
E．保證的法律責(zé)任


108、 關(guān)于建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容，下列說法正確的是（　　）。
A．培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化
B．建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價(jià)值的實(shí)現(xiàn)
C．有明確記載的危機(jī)處理／決策流程
D．明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
E．深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值


109、 下列關(guān)于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績?cè)u(píng)估方法的說法，正確的有（　　）。
A．在經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績?cè)u(píng)估方法中，目前被廣泛接受和普遍使用的是經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)
B．在單筆業(yè)務(wù)層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開展該筆業(yè)務(wù)以及如何定價(jià)提供依據(jù)
C．在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益是否匹配
D．經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績?cè)u(píng)估方法是以監(jiān)管資本配置為基礎(chǔ)的
E．使用經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績?cè)u(píng)估方法，確利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵(lì)機(jī)制，從根本上改變銀行忽視風(fēng)險(xiǎn)、盲目追求利潤的經(jīng)營方式


110、 以下關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)中利率風(fēng)險(xiǎn)各種類的表述正確的是（　?。?br>A．利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同，分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
B．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)也稱期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，源于商業(yè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)到期期限或重新定價(jià)期限之間所存在的差異
C．收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指因重新定價(jià)的不對(duì)稱性．收益率曲線的斜率和形態(tài)可能發(fā)生變化，從而對(duì)商業(yè)銀行的收益或內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生不利影響
D．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)也稱利率定價(jià)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)，是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式
E．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)源于商業(yè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)中所隱含的期權(quán)性條款