A．名義價值
B．市值重估
C．市場價值
D．公允價值
52、 以下關于資產負債期限結構說法錯誤的是（ ）。
A．商業銀行資產負債期限結構是指在未來特定的時段內，到期資產與到期負債的構成狀況
B．商業銀行為了獲取盈利而在正常范圍內建立的“借短貸長”的資產負債期限結構，被認為是一種正常的、可控性風險較強的流動性風險
C．在實踐操作中，“借人流動性”是商業銀行降低流動性風險的最佳方法
D．商業銀行最常見的資產負債期限錯配隋況是將大量短期借款用于長期貸款，即“借短貸長”
53、 下列關于交易賬戶的說法，不正確的是（ ）。
A．交易賬戶記錄的是銀行為了交易或規避交易賬戶其他項目的風險而持有的可以自由交易的金融工具和商品頭寸
B．記人交易賬戶的頭寸在交易方面所受的限制較多
C．銀行應當對交易賬戶頭寸經常進行準確估值，并積極管理該項投資組合
D．為交易目的而持有的頭寸包括自營頭寸、代客買賣頭寸和做市交易形成的頭寸
54、 已知某商業銀行現金頭寸為5000萬，應收存款為1億，該商業銀行總資產為50億，那么該商業銀行的現金頭寸指標為（ ）。
A．0．01
B．0．02
C．0．03
D．0．5
55、 如果銀行的總資產為1000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應收存款為10億元，現金頭寸為5億元，總負債為900億元，則該銀行核心存款比例為（ ）。
A．0．1
B．0．2
C．0．3
D．0．4
56、 （ ）是目前操作風險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。
A．自我評估法
B．流程圖
C．損失事件數據方法
D．專家判斷法
57、假定股票市場一-年后可能出現5種情況，每種情況所對應的概率和收益率如下表所示：
則一年后投資股票市場的預期收益率為（ ）。
A．18·25%
B．27·25%
C．11·25%
D．11·75%
58、已知某商業銀行的風險信貸資產總額為300億元，如果所有借款人的違約概率都是5%，違約回收率平均為20%，那么該商業銀行的風險信貸資產的預期損失是（ ）。
A．15億元
B．12億元
C．20億元
D．30億元
59、 銀行一般采用定性方法和定量方法結合評估操作風險。定量分析主要基于對（ ）數據和外部數據的分析；定性分析則需要依靠有經驗的專家對操作風險的（ ）和影響程度作出評估。
A．內部操作風險損失；發生頻率
B．風險管理風險損失；發生環節
C．內部控制風險損失；發生環節
D．合規管理風險損失；發生時間
60、 遠期匯率反映了貨幣的遠期價值，其決定因素不包括（ ）。
A．即期匯率
B．兩種貨幣之間的利率差
C．期限
D．交易金額
