101、 納入股權(quán)風險暴露的金融工具應同時滿足（　　）。
A．持有該項金融工具獲取收益的主要來源是未來資本利得
B．按照組合方式進行管理
C．該項金融工具不可贖回，不屬于發(fā)行方的債務
D．債務人是一個或幾個自然人
E．對發(fā)行方資產(chǎn)或收入具有剩余索取權(quán)


102、 商業(yè)銀行貸款定價應當考慮的主要因素包括（　　）。
A．借款人在銀行持有的補償余額
B．貸款發(fā)放的相關(guān)費用
C．貸款的到期期限
D．借款人的信用風險水平
E．銀行的資金成本


103、 衡量商業(yè)銀行流動性的指標中，貸款總額與核心存款比率這一指標可以通過哪兩個指標換算得到?（　　）
A．現(xiàn)金頭寸指標
B．核心存款比例
C．貸款總額與總資產(chǎn)比率
D．流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率
E．大額負債依賴度


104、 以下說法中，正確的有（　　）。
A．違約概率即通常所稱的違約損失的概率
B．違約概率和違約頻率不是同一個概念
C．違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
D．違約頻率是分析模型作出的事前預測．
E．違約頻率可作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)


105、 下列屬于風險轉(zhuǎn)移的有（　　）。
A．不同信用等級的貸款人實行差別定價
B．備用信用證
C．商業(yè)銀行參加存款保險
D．信用擔保
E．利用遠期利率協(xié)議規(guī)避未來利率波動風險


106、 在代理業(yè)務中，可能引發(fā)操作風險的行為包括（　　）。
A．業(yè)務人員貪污或截留手續(xù)費
B．不當利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C．挪用客戶資金
D．內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利
E．推銷理財產(chǎn)品時只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對風險進行提示


107、 下列哪些是影響商業(yè)銀行流動性風險預警的外部指標／信號?（　　）
A．資產(chǎn)質(zhì)量下降
B．外部評級下降
C．融資成本上升
D．所發(fā)行的股票價格下跌
E．市場上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負面消息


108、 形成操作風險的因素主要有4個：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件。下列引發(fā)操作風險的因素中，屬于人員因素的有（　　）。
A．內(nèi)部欺詐
B．失職違規(guī)
C．核心雇員流失
D．財務／會計錯誤
E．違反用工法

109、 中國銀監(jiān)會評估原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量指標包括以下哪幾項?（　　）
A．不良資產(chǎn)，貸款率
B．預期損失率
C．貸款風險遷徙
D．不良貸款撥備覆蓋率
E．貸款損失準備充足率


110、 下列銀行活動中，存在匯率風險的有（　　）。
A．為客戶提供外匯即期交易
B．為客戶提供外匯遠期交易
C．為客戶提供外匯期貨交易
D．進行自營外匯交易
E．吸收外幣存款