第31題

境內企業直接或者間接到境外發行證券或者將其證券在境外上市交易，必須經( )批準。

A．國家外匯管理局

B．對外貿易經濟合作部

C．國務院證券監督管理機構

D．中國人民銀行

【正確答案】：C

[解析] 這是我國《證券法》的規定。

第32題

根據《公司法》的規定股份有限公司采取募集方式設立的，注冊資本為( )。

A．在公司登記機關登記的全體發起人的貨幣出資額

B．在公司登記機關登記的實收股本總額

C．在公司登記機關登記的個體股東的貨幣出資額

D．在公司登記機關登記的全體發起人認購的資本總額

【正確答案】：B

[解析] 這是《公司法》第八十一條規定。

第33題

貸款審查批準后，銀行和借款人依照( )有關法律規定簽訂貸款合同。

A．《中華人民共和國公司法》

B．《中華人民共和國銀行法》

C．《中華人民共和國合同法》

D．《中華人民共和國商業銀行管理規定》

【正確答案】：C

第34題

下列關于“按揭”的說法，錯誤的是( )。

A．按揭原是地方方言，多見于我國的香港、澳門、臺灣地區，后來逐步傳入中國境內

B．廣義的按揭是指任何形式的抵押，不包括質押

C．狹義的按揭是指將房地產轉移到貸款人名下，等還清貸款后再將房地產轉回到借款人名下

D．住房按揭貸款又叫房地產抵押貸款

【正確答案】：B

[解析] 廣義的按揭是指任何形式的質押和抵押；狹義的按揭是指將房地產轉移到貸款人名下，等還清貸款后，再將房地產轉回到借款人(抵押人)名下，這種貸款方式又叫房地產抵押貸款。

第35題

金融機構從業人員受賄罪的主體是( )。

A．非國有金融機構的工作人員

B．國有金融機構工作人員

C．國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員

D．金融機構工作人員

【正確答案】：A

[解析] 金融機構從業人員受賄罪的主體為非國有金融機構的工作人員。受賄罪的主體是特殊主體，為國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員。

第36題

短期融資券的發行對象為( )。

A．中央直屬企業

B．銀行間債券市場機構投資者

C．場內市場個人投資者

D．場內市場機構投資者

【正確答案】：B

[解析] 銀行間債券市場機構投資者主要包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、財務公司等機構，故A選項錯誤；短期融資券發行對象為銀行間債券市場機構投資者。銀行間債券市場區別于交易所債券市場，屬于場外市場，故C、D選項錯誤。

第37題

我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為( )。

A．與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職兼作

B．非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

C．非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D．違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

【正確答案】：B

[解析] 銀行業從業人員在非營利性組織兼任職務并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，故D選項錯誤。企業家協會是非營利性組織，其兼職是允許的，但一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當的，故C選項錯誤。應當向所在機構披露兼職情況，故A選項錯誤。

第38題

承擔支持進出口貿易融資任務的政策性銀行是( )。

A．國家開發銀行

B．中國進出口銀行

C．中國農業發展銀行

D．中國銀行

【正確答案】：B

[解析] A選項中的國家卉發銀行承擔國家重點建設項目融資的任務；B選項中的中國進出口銀行承擔支持進出口貿易融資的任務；C選項中的中國農業發展銀行承擔農業政策性貸款的任務；D選項中的中國銀行不是政策性銀行。所以正確答案是B。

第39題

銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是( )。

A．熟知業務處理流程

B．銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C．熟知與自身崗位相關的有關法規

D．熟知向客戶建議的產品

【正確答案】：B

[解析] B選項中，產品部門沒有介紹風險時，客戶經理應當主動去了解風險。

第40題

中國反洗錢監測分析中心由( )設立。

A．國家外匯管理局

B．財政部

C．中國人民銀行

D．中國銀行業監督管理委員會

【正確答案】：C

[解析] 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行相關反洗錢監測分析職責。