101、 下列屬于金融市場功能的有（ ）。 
A．資源配置功能 
B．定價功能 
C．風險分散和風險管理功能 
D．經濟調節功能 
E．市場引導功能 


102、 違約責任的承擔形式有（ ）。 
A．違約金責任 
B．賠償損失 
C．強制履行 
D．定金責任 
E．采取補救措施 


103、 銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有（ ）。 
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責 
B．熟知銀行的反洗錢義務 
C．保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私 
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易 
E．遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露 


104、 合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，履行的基本職責具體包括（ ）。 
A．持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議 
B．制訂并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評 
估、合規性測試、合規培訓與教育等 
C．審核評價商業銀行各項控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各 項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求 
D．組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導 
E．保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況 


105、 銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有（ ）。 
A．責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務 
B．限制分配紅利和其他收入 
C．責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利 
D．停止批準增設分支機構 
E．限制資產轉讓 


106、 根據《商業銀行法》的規定，商業銀行貸款時應當（ ）。
A．對借款人的借款用途進行嚴格審查
B．對貸款保證人進行審查
C．與借款人訂立書面合同
D．對借款人的近親屬的財產進行審查
E．實行審貸分離、分級審批的制度


107、 客戶授信額度按授信形式不同，包括（ ）。 
A．承兌匯票貼現額度 
B．進(出)口保理額度 
C．進(出)口押匯額度 
D．貸款額度 
E．開立銀行承兌匯票額度 


108、 銀監會在執行監督管理措施中，有權要求銀行業金融機構按照規定報送（ ）。 
A．利潤表 
B．資產負債表 
C．經營管理資料 
D．注冊會計師出具的審計報告 
E．風險管理狀況報告 


109、 以下行為屬于非法吸收公眾存款罪的有（ ）。 
A．張某私設個人銀行 
B．某企業為方便員工私設儲蓄所 
C．某單位為所在轄區居民提供存貸款業務 
D．A銀行在存款時先支付利息以吸收更多存款 
E．B信用社為吸收更多存款推出存款贈禮活動 


110、 根據法人活動的性質，法人可以分為（ ）。 
A．企業法人 
B．機關法人 
C．事業單位法人 
D．社會團體法人 
E．各企業的分支機構