101、 下列屬于金融市場(chǎng)功能的有（ ）。 
A．資源配置功能 
B．定價(jià)功能 
C．風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理功能 
D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 
E．市場(chǎng)引導(dǎo)功能 


102、 違約責(zé)任的承擔(dān)形式有（ ）。 
A．違約金責(zé)任 
B．賠償損失 
C．強(qiáng)制履行 
D．定金責(zé)任 
E．采取補(bǔ)救措施 


103、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有（ ）。 
A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) 
B．熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù) 
C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 
D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額交易和可疑交易 
E．遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露 


104、 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)具體包括（ ）。 
A．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議 
B．制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 
估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等 
C．審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各 項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求 
D．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo) 
E．保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況 


105、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（ ）。 
A．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) 
B．限制分配紅利和其他收入 
C．責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 
D．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 
E．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 


106、 根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時(shí)應(yīng)當(dāng)（ ）。
A．對(duì)借款人的借款用途進(jìn)行嚴(yán)格審查
B．對(duì)貸款保證人進(jìn)行審查
C．與借款人訂立書(shū)面合同
D．對(duì)借款人的近親屬的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審查
E．實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度


107、 客戶授信額度按授信形式不同，包括（ ）。 
A．承兌匯票貼現(xiàn)額度 
B．進(jìn)(出)口保理額度 
C．進(jìn)(出)口押匯額度 
D．貸款額度 
E．開(kāi)立銀行承兌匯票額度 


108、 銀監(jiān)會(huì)在執(zhí)行監(jiān)督管理措施中，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（ ）。 
A．利潤(rùn)表 
B．資產(chǎn)負(fù)債表 
C．經(jīng)營(yíng)管理資料 
D．注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告 
E．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況報(bào)告 


109、 以下行為屬于非法吸收公眾存款罪的有（ ）。 
A．張某私設(shè)個(gè)人銀行 
B．某企業(yè)為方便員工私設(shè)儲(chǔ)蓄所 
C．某單位為所在轄區(qū)居民提供存貸款業(yè)務(wù) 
D．A銀行在存款時(shí)先支付利息以吸收更多存款 
E．B信用社為吸收更多存款推出存款贈(zèng)禮活動(dòng) 


110、 根據(jù)法人活動(dòng)的性質(zhì)，法人可以分為（ ）。 
A．企業(yè)法人 
B．機(jī)關(guān)法人 
C．事業(yè)單位法人 
D．社會(huì)團(tuán)體法人 
E．各企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)