11、 下列資產(chǎn)項目中，可以作為法定存款準(zhǔn)備金的是（ ）。 
A．現(xiàn)金 
B．債券 
C．同業(yè)拆出及回購協(xié)議 
D．股票 


12、下面選項中，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯誤的是（ ）。 
A．了解金融機構(gòu)和個人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé) 
B．了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù) 
C．了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序 
D．了解哪些機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn) 


13、 （ ）的意義上使用的“資本”概念是經(jīng)濟資本。 
A．財務(wù)會計 
B．銀行監(jiān)管 
C．內(nèi)部風(fēng)險管理 
D．經(jīng)濟環(huán)境 


14、 現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是（ ）。 
A．貨幣供應(yīng)量和基礎(chǔ)貨幣 
B．基礎(chǔ)貨幣和狹義貨幣 
C．基礎(chǔ)貨幣和貨幣供應(yīng)量 
D．基礎(chǔ)貨幣和準(zhǔn)貨幣 


15、 實踐中，沒有銀行支票賬戶的客戶如果需要大量資金購買房產(chǎn)等資產(chǎn)的，一般可以采用（ ）。 
A．商業(yè)承兌匯票 
B．銀行承兌匯票 
C．銀行匯票 
D．銀行本票 


16、 某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用。這種做法（ ）。 
A．如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的 
B．是為了培養(yǎng)高級音樂人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻，值得鼓勵 
C．如果近期沒有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來 
D．屬于行賄 


17、 （ ）突出強調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過對資產(chǎn)與負(fù)債的結(jié)構(gòu)和期限的共同調(diào)整、經(jīng)營目標(biāo)的互相代替以投資產(chǎn)分散實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制。 
A．資產(chǎn)風(fēng)險管理 
B．負(fù)債風(fēng)險管理 
C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理 
D．全面風(fēng)險管理 


18、 兼具債券和股票的特性的金融工具是（ ）。 
A．期權(quán) 
B．期貨 
C．證券投資基金 
D．可轉(zhuǎn)換公司債券 


19、 2003年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由（ ）行使。 
A．財政部 
B．銀監(jiān)會 
C．中國銀行業(yè)協(xié)會 
D．證監(jiān)會 


20、 以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?（ ）
A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者 
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解 
C．銀行工作人員向消費者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的 
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾