41.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
【正確答案】D
【答案解析】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。
42.洗錢過程中，（）指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
【正確答案】C
【答案解析】處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
43.銀監(jiān)會(huì)對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】B
【答案解析】接管期限最長不得超過2年。
44.（）是防止銀行倒閉的最后防線。
A.會(huì)計(jì)資本
B.監(jiān)管資本
C.經(jīng)濟(jì)資本
D.核心資本
【正確答案】C
【答案解析】經(jīng)濟(jì)資本用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分，是防止銀行倒閉的最后防線。
45.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的附屬資本不得（）核心資本的（）。
A.高于；50%
B.低于；1/3
C.低于；50%
D.高于；100%
【正確答案】D
【答案解析】根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%。
46.市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠（）驅(qū)動(dòng)。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.利益相關(guān)者的利益
C.高級管理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
【正確答案】B
【答案解析】市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)。
47.下列不屬于商業(yè)銀行資本的是（）。
A.盈余公積
B.資本公積
C.貸款資金
D.未分配利潤
【正確答案】C
【答案解析】貸款資金不屬于商業(yè)銀行的資本。
48.大量存款人的擠兌行為可能會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（）危機(jī)。
A.流動(dòng)性
B.操作
C.法律
D.戰(zhàn)略
【正確答案】A
【答案解析】題干所述情形為商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
49.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段的說法不正確的是（）。
A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性
B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債
C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過對資產(chǎn)與負(fù)債的結(jié)構(gòu)和期限的共同調(diào)整、經(jīng)營目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制
D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理
【正確答案】B
【答案解析】負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行變被動(dòng)負(fù)債為積極性的主動(dòng)負(fù)債。
50.巴林銀行事件促使銀行風(fēng)險(xiǎn)管理朝（）方向發(fā)展。
A.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理
C.市場風(fēng)險(xiǎn)管理
D.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理
【正確答案】B
【答案解析】2004年6月，《巴塞爾新資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)向全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段。
