二、多項選擇題(共40題，合計40分)

91報告主體應報告的大額交易包括（　）。

A. 交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

B. 單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金支取

C. 單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元或外幣等值20萬美元以上的轉賬

D. 個人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉

E. 個人銀行與單位銀行之間外幣等值l0萬美元以上的款項劃轉

[正確答案]A,B,C,D,E,

試題解析:

92銀行業從業人員與自己所在機構的關系，表現在（　）等方面。

A. 舉報違法行為

B. 忠于職守

C. 兼職

D. 愛護機構財產

E. 互相尊重

[正確答案]A,B,C,D,

試題解析: 銀行業從業人員與所在機構的關系表現在：忠于職守、爭議處理、離職交接、兼職、愛護機構財產、費用報銷、電子設備使用、媒體采訪、舉報違法行為等。故A、B、C、D選項正確。互相尊重屬于銀行業從業人員與同業人員之間的關系。

93某企業在市場中通過利率招標的方式發行5年期債券，最后確定票面利率為4．5%，這個利率屬于（　）。

A. 遠期利率

B. 固定利率

C. 長期利率

D. 實際匯率

E. 公定利率

[正確答案]B,C,

試題解析: 5年期債券的票面利率從期限劃分屬于長期利率，故C選項正確。從利率隨市場變化的角度看屬于固定利率，故B選項正確。遠期利率是未來某個時點開始到更遠時點的利率；實際利率是扣除通貨膨脹以后的利率；公定利率是非政府的民間金融組織所確定的利率。

94中國人民銀行對（　）有權進行檢查監督。

A. 執行有關黃金管理規定的行為

B. 執行有關反洗錢規定的行為

C. 執行有關外匯管理規定的行為

D. 執行有關人民幣管理規定的行為

E. 定期對銀行業金融機構進行檢查監督的行為

[正確答案]A,B,C,D,

試題解析: 《中國人民銀行法》第三十二條規定中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監督：①執行有關存款準備金管理規定的行為；②與中國人民銀行特種貸款有關的行為；③執行有關人民幣管理規定的行為；④執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；⑤執行有關外匯管理規定的行為；⑥執行有關黃金管理規定的行為；⑦代理中國人民銀行經理國庫的行為；⑧執行有關清算管理規定的行為；⑨執行有關反洗錢規定的行為。

95客戶授信額度按照授信形式不同，包括（　）。

A. 承兌匯票貼現額度

B. 進口保理額度

C. 出口押匯額度

D. 貸款額度

E. 開立保函額度

[正確答案]A,B,C,D,E,

試題解析: 客戶授信額度按照授信形式不同，分為貸款額度、開證額度、開立保函額度、開立銀行承兌匯票額度、承兌匯票貼現額度、進口保理額度、出口保理額度、進口押匯額度、出口押匯額度等業務品種分項額度。

96我國商業銀行計算核心資本充足率時，應從資本扣除的項目的有（　）。

A. 商譽

B. 商業銀行對未并表金融機構的資本投資

C. 商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資

D. 商業銀行對未并表金融機構的資本投資的50%

E. 商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資的50%

[正確答案]A,D,E,

試題解析: 我國商業銀行在計算核心資本充足率時，從資本中扣除的項目有：商譽、商業銀行對未并表金融機構的資本投資的50%、商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資的50%。故A、D、E選項正確。B、C選項是計算資本充足率時應扣除的項目。

97銀行風險管理流程主要包括（　）。

A. 風險識別

B. 風險計量

C. 風險監測

D. 風險阻隔

E. 風險控制

[正確答案]A,B,C,E,

試題解析: 銀行風險管理流程主要包括風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個步驟。

98根據《合同法》的規定，一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括（　）。

A. 因重大誤解而訂立的

B. 在訂立合同時顯失公平的

C. 以欺詐、脅迫的手段訂立的合同

D. 合同期限屆滿或超出期限的

E. 乘人之危的合同

[正確答案]A,B,C,E,

試題解析: 可撤銷合同的類型包括：因重大誤解訂立的合同；顯失公平的合同；因欺詐而訂立的合同；因脅迫而訂立的合同；乘人之危的合同。根據《合同法》第46條的規定，當事人對合同效力可以約定附期限。附終止期限的合同，自期限屆滿時失效。合同期限屆滿或超出期限，則合同失效，而非撤銷。

99下列關于貨幣政策的說法正確的有（　）。

A. 貨幣政策是國家調節和控制宏觀經濟的唯一手段

B. 公開市場業務、存款準備金政策、利率政策是我國貨幣政策的“三大法寶”

C. 央行減少貨幣供應量時，可以將再貼現率提高

D. 央行增加貨幣供應量時，可以在公開市場上買人證券

E. 我國貨幣政策的目標是保持幣值穩定，并以此促進經濟增長

[正確答案]C,D,E,

試題解析: 本題從宏觀調控上考查考生對于國民經濟宏觀調控政策的認識，并重點考查考生對央行貨幣政策的掌握。貨幣政策與財政政策是我國宏觀經濟調控常用的兩個手段，貨幣政策由央行制定執行，常使用公開市場業務、存款準備金和再貼現政策，常稱“三大法寶”，以此實現“實現保持幣值穩定，促進經濟增長”的目標。故A、B選項說法不正確。

100村鎮銀行按照國家有關規定，可代理（　）等金融機構的業務。

A. 信托公司

B. 保險公司

C. 商業銀行

D. 政策性銀行

E. 證券公司

[正確答案]B,C,D,E,

試題解析: 村鎮銀行按照國家有關規定，可代理政策性銀行、商業銀行和保險公司、證券公司等金融機構的業務。