二、多項選擇題

1．銀監會的監管理念包括（　）。

A．管風險

B．提高透明度

C．管內控

D．管法人

E．管投資者

2．對于洗錢者而言的保密天堂，通常具有下列特征（　）。

A．有寬松的金融規則

B．不允許建立空殼公司

C．有嚴格的公司保密法

D．有嚴格的公司法

E．允許建立信箱公司

3．在貸款業務中，借款人（　）。

A．可以使用貸款購買股票

B．應當按借款合同約定用途使用貸款

C．可以自行將債務轉給第三人

D．可以拒絕借款合同以外的任何附加條件

E．應當按借款合同約定的時間使用貸款

4．貸款人的義務包括（　）。

A．在委托貸款中，給委托人墊付資金

B．公開貸款審查的資信內容和發放貸款的條件

C．審議借款人的借款申請，并在不超過一個月的時間內答復是否提供短期貸款

D．對借款人的債務、財務、生產、經營隋況保密，但對依法查詢者除外

E．在委托貸款中，貸款人不得給委托人墊付資金，但國家另有規定的除外

5．根據《公司法》的規定，公司股東依法享有的權利包括（　）。

A．參與重大決策

B．選擇管理者

C．批準破產

D．資產收益

E．企業重組

6．目前，中國人民銀行采用的利率工具主要有（　）。

A．調整中央基準利率

B．制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整．

C．調整金融機構的法定存貸款利率

D．制定金融機構存貸款利率的浮動范圍

E．增加人民幣的發行量

7．在銀行風險管理中，風險識別的方法包括（　）。

A．分解分析法

B．風險補償法

C．情景分析法

D．風險對沖法

E．事件分析法

8．從廣義上來講，《銀行業從業人員職業操守》規定的銀行業從業人員包括（　）。

A．中國境內設立的銀行業金融機構工作人員

B．人力資源公司派遣到銀行業金融機構工作的勞務人員

C．受有關機構派遣到銀行業金融機構中工作的人員

D．政策性銀行的工作人員

E．單位跟銀行業務往來的會計人員

9．金融機構的以下行為違反了我國反洗錢規定的有（　）。

A．按照規定建立反洗錢內部控制制度 來源：233網校

B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

C．發現涉嫌犯罪的，及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告

D．擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

E．拒絕提供調查材料或故意提供虛假材料的

10．存款準備金包括（　）。

A．商業銀行的庫存現金

B．繳存中央銀行的準備金

C．流通中的現金

D．商業銀行沒有貸放出去的、超出法定存款準備金的多余存款

E．繳存地方銀行的準備金