11.洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括( )。

A.購買高額保險，然后低價贖回

B.匿名存儲

C.控制銀行

D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

E.偽造商業(yè)票據(jù)

12.常見的洗錢方式包括( )。

A.借用金融機構(gòu)

B.偽造商業(yè)票據(jù)

C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

E.走私

13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。

A.有嚴格的銀行保密法

B.沒有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法

E.政治上中立

14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)

B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

D.金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)

E.任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報

15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說法正確的有( )。

A.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

C.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合

D.中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作

E.中國人民銀行僅在中國范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實施跨境反洗錢監(jiān)管

15.銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)( )。

A.建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程

B.及時報告大額和可疑交易

C.建立客戶身份資料和交易記錄

D.協(xié)助反洗錢調(diào)查

E.對反洗錢工作信息保密

16.下列屬于大額交易的有( )。

A.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)鈔兌換

B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉(zhuǎn)賬

C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣五十萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

E.交易一方為個人、單筆或者當(dāng)日累計等值一萬美元以上的跨境交易

17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。

A.金融機構(gòu)同業(yè)拆借

B.交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位

C.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

E.金融機構(gòu)在黃金交易所交易的黃金