41.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自()起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
【正確答案】D
【答案解析】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。
42.洗錢過程中，()指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
【正確答案】C
【答案解析】處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
43.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()年。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】B
【答案解析】接管期限最長不得超過2年。
44.()是防止銀行倒閉的最后防線。
A.會計資本
B.監管資本
C.經濟資本
D.核心資本
【正確答案】C
【答案解析】經濟資本用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分，是防止銀行倒閉的最后防線。
45.根據我國《商業銀行法》的規定，銀行的附屬資本不得()核心資本的()。
A.高于;50%
B.低于;1/3
C.低于;50%
D.高于;100%
【正確答案】D
【答案解析】根據我國《商業銀行法》的規定，銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%。
46.市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠()驅動。
A.監管機構
B.利益相關者的利益
C.高級管理層
D.風險管理部門
【正確答案】B
【答案解析】市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，其運作機制主要是依靠利益相關者的利益驅動。
47.下列不屬于商業銀行資本的是()。
A.盈余公積
B.資本公積
C.貸款資金
D.未分配利潤
【正確答案】C
【答案解析】貸款資金不屬于商業銀行的資本。
48.大量存款人的擠兌行為可能會導致商業銀行面臨()危機。
A.流動性
B.操作
C.法律
D.戰略
【正確答案】A
【答案解析】題干所述情形為商業銀行的流動性風險。
49.下列關于商業銀行風險管理模式經歷的四個發展階段的說法不正確的是()。
A.資產風險管理模式階段，商業銀行的風險管理主要偏重于資產業務的風險管理，強調保持商業銀行資產的流動性
B.負債風險管理模式階段，西方商業銀行由積極性的主動負債變為被動負債
C.資產負債風險管理模式階段，重點強調對資產業務、負債業務風險的協調管理，通過對資產與負債的結構和期限的共同調整、經營目標互相代替和資產分散，實現總量平衡和風險控制
D.全面風險管理模式階段，金融衍生產品、金融工程學等一系列專業技術逐漸應用于商業銀行的風險管理
【正確答案】B
【答案解析】負債風險管理模式階段，西方商業銀行變被動負債為積極性的主動負債。
50.巴林銀行事件促使銀行風險管理朝()方向發展。
A.信貸風險管理 來源：233網校（www.meibinglu.com/ccbp）
B.全面風險管理
C.市場風險管理
D.流動風險管理
【正確答案】B
【答案解析】2004年6月，《巴塞爾新資本協議》的出臺，標志著現代商業銀行的風險管理轉向全面風險管理階段。
