一、單項選擇題(本類題共90小題，每題0.5分，共45分。每小題的四個選項中，只有個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)
1.下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“信息保密”規(guī)定的是()。
A.把V客戶資料泄露給其他機構(gòu)
B.向有權(quán)查詢的機構(gòu)提供客戶賬戶信息
C.向反洗錢監(jiān)管部門提供反洗錢信息
D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息
【正確答案】A
【答案解析】銀行從業(yè)人員不得透露任何客戶資料和交易信息。
2.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時應(yīng)該()。
A.向銀行管理層披露所處關(guān)系
B.公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系
C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款
D.不可以為其父親在本行提供貸款安排
【正確答案】A
【答案解析】考核銀行從業(yè)人員面對利益沖突時應(yīng)該遵循的原則。
3.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟，但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌()。
A.該職員應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
B.該職員應(yīng)當(dāng)向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)
C.該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息
D.該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人
【正確答案】D
【答案解析】考核內(nèi)幕交易。
4.銀行業(yè)從業(yè)人員盡可能為殘疾人提供便利，這種做法()。
A.符合公平對待的原則
B.違反公平對待的原則
C.符合了解客戶的原則
D.違反了解客戶的原則
【正確答案】A
【答案解析】對有殘障的客戶，應(yīng)該盡量為其提供便利，且不應(yīng)讓人感到對其憐憫或過于明顯的同情。
5.下列哪一項是銀行客戶經(jīng)理在給客戶建議產(chǎn)品時不必向客戶介紹的內(nèi)容()。
A.產(chǎn)品的特點
B.產(chǎn)品的風(fēng)險
C.產(chǎn)品的有效期
D.產(chǎn)品的設(shè)計過程
【正確答案】D
【答案解析】考核銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中的信息披露原則。
6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到授信盡責(zé)，但對申請貸款企業(yè)審核不包括()。
A.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B.了解企業(yè)財務(wù)總監(jiān)的信譽程度
C.了解擔(dān)保物情況
D.了解所在行業(yè)情況
【正確答案】B
【答案解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。
7.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。
A.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告
B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問
C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告
D.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
【正確答案】C
【答案解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。
8.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是()。
A.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會的個人理財業(yè)務(wù)顧問
B.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
C.利用在銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務(wù)
D.將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
【正確答案】A
【答案解析】一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性的組織如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會或?qū)W術(shù)團體如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼職任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是被允許的。
9.下列不屬于公平競爭行為的是()。
A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎品
D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成
【正確答案】D
【答案解析】公平競爭是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。
10.我國規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為()。
A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守韻規(guī)定，必須停止此兼職活動
B.非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應(yīng)向所在銀行披露自己的兼職身份
C.非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作
D.此兼職活動與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，故可以不向所在銀行披露
【正確答案】B
【答案解析】本題考查“兼職”規(guī)定。
