一、單選題。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

  第1題2008年5月12日，四川省汶川縣發生地震，各國對我國的捐贈應該記人國際收支中的的()。

  A.資本項目

  B.貿易收支

  C.單方面轉移

  D.勞務收支

  正確答案:C解析：國際收支包括經常項目和資本項目，其中經常項目包括貿易收支、勞務收支(如運輸、旅游等)和單方面轉移(如匯款、捐贈等)，因此，“捐贈”屬于經常項目中的單方面轉移。故選C。

  第2題以下機構從業人員中，必須遵守銀行業從業人員職業操守的不包括()。

  A.信托公司工作人員

  B.基金管理公司工作人員

  C.企業集團財務公司工作人員

  D.村鎮銀行工作人員

  正確答案:B解析：銀行業從業人員職業操守是銀行業從業人員遵守的職業操守，基金管理公司不屬于銀行業金融機構，其工作人員不必遵守銀行業從業人員職業操守。ACD選項中工作人員均為銀行業金融機構的工作人員，必須遵守銀行業從業人員職業操守。故選B。

  第3題監管人員通過實地查閱銀行業金融機構經營活動的各種資料和座談詢問等方法，銀行業金融機構的風險性和合規性進行分析和評價，這是銀監會監管措施中的()。

  A.信息披露監管

  B.監管談話

  C.非現場監管

  D.現場檢查

  正確答案:D解析：“信息披露監管”主要是要求機構按照規定披露信息;“監管談話”主要是與銀行業金融機構的董事、高管進行談話;“非現場監管”主要是在收集數據資料的基礎上分析評價;“現場檢查”主要是在實地查閱資料和訪談的基礎上分析評價。故選D。

  第4題我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的()。

  A.培植階段

  B.處置階段

  C.融合階段

  D.清洗階段

  正確答案:B解析：處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。故選B。

  第5題國務院反洗錢行政主管部門是()。

  A.中國人民銀行

  B.中國保險監督管理委員會

  C.中國證券監督管理委員會

  D.中國銀行業監督管理委員會

  正確答案:A解析：《金融機構反洗錢規定》規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。故選A。

  第6題()是風險管理最為核心、最為關鍵的階段。

  A.風險識別

  B.風險計量

  C.風險監測

  D.風險控制

  正確答案:D解析：風險識別、計量和監測，最終都要落實到風險控制上，因此風險控制為風險管理的核心和關鍵所在。故選D。

  第7題銀行業董事會會議包括例會和臨時會議。董事會例會每年至少應當召開()。董事會會議應有過()董事出席方可進行。董事會作出決議，必須經過全體董事過()通過。

  A.四次;四分之三;四分之三

  B.兩次;半數;半數

  C.兩次;四分之三;四分之三

  D.四次;半數;半數

  正確答案:D解析：為保證董事會的獨立性，董事會中應有一定數目的非執行董事。董事會會議包括例會和臨時會議。董事會例會每年至少應當召開四次。董事會會議應有過半數董事出席方可進行。董事會作出決議，必須經過全體董事過半數通過。故選D。

  第8題政策性銀行的經營目標主要是()。

  A.營業利潤最大化

  B.追求自身的經營安全

  C.實現政府的政策目標

  D.保證經營資金的流動性

  正確答案:C解析：政策性銀行并不以利潤最大化、經營安全、資金的流動性為目標，其主要目標是實現政府的政策目標。故選C。

  第1題金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

  A.第三方

  B.客戶

  C.該金融機構

  D.該金融機構和第三方按比例

  正確答案:C解析：《反洗錢法》第十七條規定：金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。故選C。

  第10題下列有關商業銀行貸款的表述，不正確的是()。

  A.商業銀行不能利用拆入資金發放固定資產貸款或用于投資

  B.商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途等進行嚴格審查、

  C.借款人到期未歸還擔保貸款的，商業銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔保物優先受償，不能要求保證人歸還利息

  D.商業銀行有權拒絕任何單位和個人強令其發放貸款或者提供擔保

  正確答案:C解析：借款人到期不歸還擔保貸款的，商業銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔保物優先受償的權利，C選項表述不正確。故選C。