第21題下列關(guān)于金融犯罪的說法中，正確的是()。
A金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序
B金融犯罪的對象是金融工具
C根據(jù)實施的主體不同，可以分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪
D根據(jù)行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪
E金融犯罪是一種圖利犯罪，其主管方面只能是故意
【正確答案】：A,C,D,E
[解析]金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。
第22題下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能的說法中，正確的有()。
A服務(wù)
B監(jiān)管
C維權(quán)
D協(xié)調(diào)
E自律
【正確答案】：A,B,D,E
[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。
第23題對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括()
A刑事責(zé)任
B行政處分
C行政處罰
D民事訴訟
E禁止從事銀行業(yè)工作
【正確答案】：A,B,C,E
[解析]民事訴訟不屬于對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式。
第24題常見的洗錢方式包括()。
A藏身于保密天堂
B走私
C利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D通過證券和保險業(yè)洗錢
E利用現(xiàn)金密集行業(yè)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析]洗錢的常見方式共有八個：借用金融機構(gòu)，藏身于保密天堂，使用空殼公司，利用現(xiàn)金密集行業(yè)，依靠商業(yè)票據(jù)，走私，利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)，通過證券和保險業(yè)洗錢。
第25題銀行業(yè)從業(yè)人員接受()的監(jiān)督。
A所在機構(gòu)
B銀行業(yè)協(xié)會
C銀監(jiān)會
D各地銀監(jiān)局
E社會公眾
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員接受社會各界的監(jiān)督。
第26題近年來，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機構(gòu)有()。
A農(nóng)村商業(yè)銀行
B中國農(nóng)業(yè)銀行
C農(nóng)村合作銀行
D農(nóng)村資金互助社
E村鎮(zhèn)銀行
【正確答案】：A,C
[解析]農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的。
第27題授信業(yè)務(wù)包括()。
A貸款
B貸款承諾
C貿(mào)易融資
D擔(dān)保
E信用證
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析]授信業(yè)務(wù)包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支以及擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。
第28題屬于衡量宏觀經(jīng)濟發(fā)展總體目標(biāo)指標(biāo)的有()。
A通貨膨脹率
B國際收支
C經(jīng)濟周期
D失業(yè)率
E國內(nèi)生產(chǎn)總值
【正確答案】：A,B,D,E
[解析]衡量宏觀經(jīng)濟發(fā)展總體目標(biāo)的指標(biāo)有通貨膨脹率、國際收支、失業(yè)率和國內(nèi)生產(chǎn)總值。
第29題按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為()。
A發(fā)行市場和流通市場
B股票市場和債券市場
C一級市場和二級市場
D現(xiàn)貨市場和期貨市場
E黃金市場和外匯市場
【正確答案】：A,C
[解析]按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認購?fù)顿Y的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。
第30題中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有()。
A組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)控
B制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況
D在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
E監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
【正確答案】：A,B,C,E
[解析]中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有：
(1)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。
(2)制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。
(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況。
(4)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。
(5)接受單位和個人對反洗錢活動的舉報。
(6)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動。
(7)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。
(8)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。
(9)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
