考點1金融犯罪的概念、種類和構成

典型真題．單選

下列屬于根據金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪類型的是（　　）。

A．詐騙型金融犯罪與規避型金融犯罪

B．偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪

C．危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機構管理制度的犯罪

D．針對銀行的犯罪與銀行人員職務犯罪

【答案】D。解析：根據實施主體不同，金融犯罪可以分為針對銀行的犯罪(外部犯罪)和銀行人員職務犯罪(內部犯罪)。

考點2危害貨幣管理罪

典型真題．多選

行為人出售、運輸假幣后又使用的，以（　　）處罰。

A．出售假幣罪

B．運輸假幣罪

C．偽造貨幣罪

D．購買假幣罪

E．使用假幣罪

【答案】ABE。解析：行為人出售、運輸假幣后又使用的，以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數罪并罰。

考點3破壞銀行和其他金融機構管理類犯罪

典型真題．單選

某城市商業銀行為了爭攬儲戶．在存款時以先支付利息等手段來吸引公眾存款。這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的（　　）。

A．主體不合法

B．方式不合法

C．客體不合法

D．以上皆不屬于

【答案】B。解析：非法吸收公眾存款罪中“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。

前者如個人私設銀行、錢莊，企事業單位私設銀行、儲蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款；后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款．如有些商業銀行擅自提高利率或在存款時以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法．正確選項為B。

考點4金融詐騙罪

典型真題．多選

根據《刑法》第192條、第199條規定，犯集資詐騙罪處罰包括（　　）。

A．數額較大的．處5年以下有期徒刑或者拘役。并處2萬元以上20萬元以下罰金

B．數額巨大或者有其他嚴重情節的．處5年以上10年以下有期徒刑．并處5萬元以上50萬元以下罰金

C．數額特別巨大或者有其他嚴重情節的．處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產

D．數額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的．處無期徒刑或者死刑，并沒收財產

E．單位犯本罪的．實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑：數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的。處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

【答案】ABCDE。

考點5銀行業相關職務犯罪

典型真題．多選

司法實踐中，對挪用資金行為追究刑事責任的數額起點為（　　）。

A．挪用本單位資金數額在5千元以上1萬元以下的

B．挪用本單位資金數額在1萬元至3萬元以上．超過3個月未還的

C．挪用本單位資金數額在1萬元至3萬元以上．進行營利活動的

D．挪用本單位資金數額在5千元至2萬元以上．進行非法活動的

E．挪用本單位資金數額在8千元至2萬元以上．進行營利活動的

【答案】BCD。