21、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，都體現(xiàn)了（　?。?br>A．了解客戶和銀行利益最大化
B．建立風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
C．建立內(nèi)部控制制度原則
D．審慎性原則

22、股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（　）
A．供求關(guān)系
B．經(jīng)濟(jì)周期
C．通貨膨脹
D．市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

23、下列所得免征個(gè)人所得稅的是（　?。?。
A．獎(jiǎng)金蓄
B．企業(yè)津貼
C．保險(xiǎn)賠款所得
D．有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄所得

24、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（　）。
A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

25、從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、（　?。┑脑瓌t，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。
A．存款付息
B．效用最大化
C．客戶利益至上
D．忠于職守

26、期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括（　?。?br>A．保證金制度
B．漲跌停板制度
C．全額交割制度
D．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

27、用來(lái)描述某組數(shù)據(jù)對(duì)中心的偏離程度的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是（　）。
A．協(xié)方差
B．相關(guān)系數(shù)
C．方差
D．均值

28、關(guān)于債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（　?。?br>A．違約風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)
B．政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般要比公司債券的低
C．政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)是零
D．公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示

29、當(dāng)發(fā)生（　?。r(shí)，基金合同生效。
A．投資人繳納認(rèn)購(gòu)基金份額款項(xiàng)
B．基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)
C．基金管理人受到驗(yàn)資報(bào)告
D．基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)

30、以下（　　）行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。
A．保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
B．保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同
C．保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時(shí)，不作否認(rèn)表示
D．因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的

31、商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃是（　　）。
A．投資規(guī)劃
B．理財(cái)規(guī)劃
C．稅收規(guī)劃
D．保險(xiǎn)規(guī)劃

32、關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（　　）
A．受托人因處理處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
B．受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易
C．受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)
D．受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)，所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn)

33、沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是（　）。
A．憑證式國(guó)債
B．記賬式國(guó)債
C．儲(chǔ)蓄國(guó)債
D．實(shí)物國(guó)債

34、以下對(duì)股票和債券的特征的比較，其中不正確的是（　　）
A．股票的風(fēng)險(xiǎn)總是比債券的風(fēng)險(xiǎn)高
B．普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無(wú)此權(quán)利
C．股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必須償還債券本息
D．股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日

35、對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核（　?。苊忮e(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。
A．理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況
B．客戶分層是否合理
C．投資金額較大的客戶的相關(guān)材料
D．評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)