二、多選題:
11、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有（　　）。
A．客戶當(dāng)前的收支狀況
B．客戶的社會地位
C．客戶的年齡
D．客戶的投資偏好
E．客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E

12、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（　　）。
A．獨(dú)特性原則
B．規(guī)劃性原則
C．目的性原則
D．合法性原則
E．綜合性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E

13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有（　　）。
A．建立數(shù)據(jù)庫，平時(shí)多注意收集和積累
B．和客戶交談
C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D．收集政府部門公布的信息
E．收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

14、屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有（　　）。
A．按揭買房
B．子女的教育儲蓄
C．投資股票市場
D．稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
E．控制開支預(yù)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E

15、緊急預(yù)備金的來源包括（　　）。
A．活期存款
B．短期定期存款
C．中長期債券
D．貨幣市場基金
E．貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

16、下列選項(xiàng)中，屬于個(gè)人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)的有（　　）。
A．債務(wù)重組
B．債務(wù)支出與家庭收入的合理比例
C．短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例
D．債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系
E．債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

17、客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征由（　　）構(gòu)成。
A．目前市場風(fēng)險(xiǎn)水平
B．風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
D．未來市場風(fēng)險(xiǎn)水平
E．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E

18、保險(xiǎn)規(guī)劃具有（　　）的功能。
A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B．風(fēng)險(xiǎn)消除
C．合理避稅
D．套利
E．套期保值
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

19、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于（　　）。
A．滿足未來消費(fèi)的需求
B．滿足日常的周期性的支出需求
C．滿足對退休養(yǎng)老的需求
D．滿足應(yīng)急資金的需求
E．滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

20、下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對應(yīng)正確的有（　　）。
A．啟動個(gè)人生意----短期目標(biāo)
B．休假----短期目標(biāo)
C．建立退休基金----長期目標(biāo)
D．按揭買房----中期目標(biāo)
E．參加人壽保險(xiǎn)----短期目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

三、判斷題:
21、商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)特點(diǎn)。（　　）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

22、銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問活動中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。（　　） 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

23、一個(gè)完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計(jì)和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計(jì)兩部分構(gòu)成。（　　） 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

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