18、銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有（ ）
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢義務
C．保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
E．銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務
標準答案：B,D
19、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（ ）。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布及將要公布的信息的財務數據
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以交流各自銀行在理財產品方面的創新思路
E．可以共同研究貨幣政策在行業內的具體影響
標準答案：C,E
20、各銀行個人理財業務人員適宜的“交流合作”有（ ）。
A．一起復習討論CCBP的個人理財考試的知識要點
B．共同參加國際會議
C．相互交流客戶信息
D．一起參加同業聯席會議
E．互送本行正在研發的理財產品信息
標準答案：A,B,D
21、銀行業從業人員在工作中應當互相監督，對同級別同事違反法律或內部規章制度的行為可以采取（ ）的方式。
A．用電子郵件向全行所有員工披露
B．制止
C．向所在機構報告
D．提示
E．向司法機關報告
標準答案：B,C,D,E
22、《銀行業從業人員職業操守》規定，銀行業從業人員應當遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行業從業人員（ ）。
A．保護所在機構的知識產權
B．保護所在機構的專有技術
C．保護所在機構的商業秘密
D．維護所在機構的形象
E．遵守行業自律規范
標準答案：A,B,C,D,E
23、下列做法不正確的有（ ）。
A．銀行A的從業人員建立了重大事項報告制度，向監管部門報告該行的重大事件
B．銀行B的從業人員在春節前向監管人員贈送購物卡、免費境內旅游等作為春節禮物，以便在銀行B和監管部門之間建立并保持良好的關系
C．銀行C一向業績良好，但2007年受美國次級債危機影響損失了部分資產。為維護銀行形象，也因為事件的偶然性和突發性，銀行C的從業人員未向監管部門披露這一信息
D．銀行D正在醞釀重大戰略決策，為避免走漏風聲，銀行D的從業人員在回答監管部門的提問時，有意隱瞞了相關信息
E．銀行E的從業人員在準備下午要呈報給監管部門的數據信息時，發現缺失了幾個不重要的數據。倉促之下，銀行E的從業人員憑經驗猜測了幾個數值填在了空缺處
標準答案：B,C,D,E
24、某銀行支行員工發現有幾位同事在與客戶合謀騙貸-該員工應該（ ）
A．立即向媒體披露有關證據
B．立即向銀行有關領導舉報
C．立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報
D．立即制止并同時向領導舉報
E．保持沉默
標準答案：B,D
25、銀行業從業人員離職時。（ ）。
A．應當歸還相關辦公物品
B．應當妥善交接工作
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D．應當歸還所欠公司費用
E．可以帶走所在機構的工作資料
標準答案：A,B,D
26、銀行業從業人員的下列行為中正確的有（ ）。
A．與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況
B．保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息
C．從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息
D．在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息
E．在午休時間與同事分享專業知識和工作經驗
標準答案：B,D,E
27、根據《銀行業從業人員職業操守》規定。銀行從業人員在與客戶的接觸中做法不當的有（ ）。
A．邀請客戶在員工餐廳吃工作餐
B．客戶是上帝，應當滿足客戶的一切要求
C．每天都有與客戶的娛樂活動
D．在過年時向客戶寄送賀年卡并打電話問候
E．贈送客戶當地商場消費卡
標準答案：B,C,E
28、張某和王某同為某銀行的一個項目團隊成員。他們在項目工作中共同研討開發項目。共享項目研究成果。張某此時正在攻讀在職博士學位，需要發表有關此研究成果的文章，銀行領導已同意其待發表文章的內容及以個人名義署名的申請。在文章署名方面，（ ）。
A．張某可以在不告知王某的情況下獨自署名
B．張某可以和王某聯合署名
C．若王某不愿署名，張某可以單獨署名
D．發表文章時只能以銀行名義署名
標準答案：B,C
29、《銀行業從業人員職業操守》中規定，銀行業從業人員需（ ）。
A．遵守《銀行業從業人員職業操守》
B．接受從業人員所在機構的監督
C．接受銀行業自律組織的監督
D．接受銀行業監管機構的監督
E．接受社會公眾的監督
標準答案：A,B,C,D,E
三、判斷題:
30、某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（ ） 標準答案：錯誤
31、銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據不必很完整，但一定要真實、準確。（ ）標準答案：錯誤
32、銀行業從業人員本人購買其所在機構代理的金融產品時，不得以明顯優于或低于普通金融消費者的條件與其所在機構進行交易。（ ） 標準答案：正確
33、銀行業同業人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業機密或知識產權。（ ） 標準答案：正確
34、銀行業從業人員對業務金額大小有差異的客戶應當公平對待。（ ） 標準答案：正確
35、銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。（ ） 標準答案：錯誤
36、銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家電供家人使用，銀行需要時隨時還回。（ ） 標準答案：錯誤
37、銀行工作人員可以用個人的餐費發票沖抵尚未用完的客戶應酬預算。（ ） 標準答案：錯誤
38、某銀行分行將本行購置的辦公大廈中的3層免費借給當地銀行業監管部門辦公使用，這是為與監管部門建立并保持良好關系的正確行為。（ ）
標準答案：錯誤
考試大編輯整理
