第1題
下列行為違反《商業銀行法》的有( )。
A 無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息
B 非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款
C 出租、出借經營許可證
D 向關系人發放擔保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件
E 拒絕中國人民銀行稽核、檢查監督
【正確答案】：A,B,C,E
第2題
在我國，證券投資基金的發行方式主要有( )。
A 上網發行
B 行政分配
C 招標拍賣發行
D 網下發行
E 私募定向發行
【正確答案】：A,D
第3題
下列關于債券流動性和收益情況的說法。正確的有( )。
A 債券的收益率一般高于同期儲蓄產品
B 國債的流動性低于公司債券
C 在股票投資組合中購買些國債可以降低組合的風險
D 債券的收益主要來源于利息收益和價差收益
E 市場利率是影響債券類產品收益的一個因素
【正確答案】：A,C,D,E
第4題
為客戶制定教育規劃。應考慮客戶的( )。
A 資金總額
B 投資規劃的時間
C 可承受的每月投資額
D 基本利率
E 通貨膨脹率
【正確答案】：A,B,C,D,E
第5題
銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有( )。
A 除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B 熟知銀行的反洗錢義務
C 保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D 在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
E 銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務
【正確答案】：B,D
第6題
理財目標的具體特征是( )。
A 時間性
B 可計量性
C 準確性
D 易實現
E 風險性
【正確答案】：A,B
第7題
投資型保險產品包括( )。
A 意外傷害保險
B 分紅保險
C 定期壽險
D 萬能壽險
E 投資連續保險
【正確答案】：B,D,E
第8題
下列各項中，屬于保守型投資者具有的特點包括( )。
A 對風險抱有樂觀的態度
B 保護本金不受損失和保持資產的流動性
C 投資于股市的資金比例很高
D 常常將大部分資金投入風險較低的品種
E 投資于股市的資金比例較小
【正確答案】：B,D,E
第9題
商業銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。
A 對理財計劃期限調整的權利
B 對理財計劃幣種轉換的權利
C 對最終支付貨幣的選擇權利
D 對最終支付工具的選擇權利
E 對最終保證收益率的選擇權利
【正確答案】：A,B,C,D
第10題
下列各項個人所得屬于免納個人所得稅的是( )。
A 國債利息
B 福利費
C 撫恤金
D 保險賠款
E 偶然所得
【正確答案】：A,B,C,D
