第1題
提供長期資本融通和交易的市場(chǎng)是( )。
A．貨幣市場(chǎng)
B．資本市場(chǎng)
C．保險(xiǎn)市場(chǎng)
D．金融衍生品市場(chǎng)
【正確答案】：B
第2題
關(guān)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理的執(zhí)業(yè)管理中，說法有誤的是( )。
A．保險(xiǎn)兼業(yè)代理人可以在主業(yè)場(chǎng)所內(nèi)和場(chǎng)所外代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
B．保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率
C．保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或者轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人
D．不得串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人
【正確答案】：A
第3題
下列哪種情況下，會(huì)導(dǎo)致黃金價(jià)格下降?( )
A．流量市場(chǎng)供不應(yīng)求
B．通貨膨脹
C．實(shí)際利率下降
D．美元升值
【正確答案】：D
第4題
下列各項(xiàng)個(gè)人所得，免納個(gè)人所得稅的是( )。
A．工資薪金
B．勞務(wù)報(bào)酬
C．特許權(quán)使用費(fèi)
D．軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)
【正確答案】：D
第5題
對(duì)于理財(cái)顧問服務(wù)，下列理解不正確的是( )。
A．在理財(cái)顧問服務(wù)中，銀行向客戶提出投資建議，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任
C．理財(cái)顧問服務(wù)要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融知識(shí)基礎(chǔ)，對(duì)相關(guān)的金融市場(chǎng)及其交易機(jī)制有清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)相關(guān)的金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性能準(zhǔn)確地測(cè)算和分析
D．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個(gè)長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益
【正確答案】：A
第6題
在現(xiàn)金管理中，定期投資賬戶的功能是( )。
A．強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的功能
B．方便還貸
C．彌補(bǔ)臨時(shí)性資金的不足
D．方便購買投資產(chǎn)品
【正確答案】：A
第7題
假如利率為5%，為了保證一年后的投資得到1萬元，那么你在當(dāng)前的投資應(yīng)為 ( )元。
A．9523.81
B．10000
C．10050
D．11000
【正確答案】：A
第8題
在對(duì)待員工與客戶的關(guān)系上，不符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的是( )。
A．從業(yè)人員不得利用本職工作的便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與所在機(jī)構(gòu)交易
B．從業(yè)人員要在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，對(duì)于可疑交易及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告
C．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)所建議的產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示
D．從業(yè)人員對(duì)所有的產(chǎn)品都應(yīng)向客戶披露有關(guān)產(chǎn)品說明的詳細(xì)信息
【正確答案】：D
[答案解析] 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分其所在代理機(jī)構(gòu)銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須向客戶詳細(xì)地告知產(chǎn)品性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)等信息。
第9題
下列投資屬于實(shí)物投資的是( )。
A．購買運(yùn)輸車輛
B．購買股票
C．購買基金
D．購買信托產(chǎn)品
【正確答案】：A
第10題
對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)審批與報(bào)告的監(jiān)管制度論述有誤的是( )。
A．商業(yè)銀行開展保證收益理財(cái)計(jì)劃需要向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)
B．中資商業(yè)銀行開辦需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)
C．外資銀行開辦需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批
D．中資銀行的分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，而無需再向銀監(jiān)會(huì)審批
【正確答案】：B
[答案解析] 中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)開辦需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人按照有關(guān)程序，報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
