第1題
證券投資基金的基金托管人是( )。
A 商業(yè)銀行
B 基金監(jiān)管機構
C 基金份額持有人
D 基金公司
【正確答案】：A
[答案解析] 基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，故 A選項正確。基金份額持有人是投資人，基金監(jiān)管機構負責基金的監(jiān)管，而基金公司是基金管理人，負責管理基金，故B、C、D選項錯誤。
第2題
一張5年期、票面利率10%、市場價格950元、面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1100元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為( )。
A 10%
B 12.3%
C 26.3%
D 20%
【正確答案】：C
[答案解析] 提前贖回收益率=(11000×10%)÷950－1=26.3%。
第3題
標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：
①收集客戶資料及個人理財目標
②綜合理財計劃的策略整合
③客戶關系的建立
④分析客戶現行財務狀況
⑤提出理財計劃
⑥執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃
正確的次序應為( )。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．③⑤②①⑥④
D．③①②④⑤⑥
【正確答案】：D
[答案解析] 標準的個人理財規(guī)劃的流程為：客戶關系的建立→收集客戶資料及個人理財目標→綜合理財計劃的策略整合→分析客戶現行財務狀況→提出理財計劃→執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。
第4題
金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存( )。
A．5年
B．3年
C．10年
D．20年
【正確答案】：A
[答案解析] 我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年。
第5題
( )的目的是對被重組銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。
A．接管
B．撤銷
C．重組
D．依法宣告破產
【正確答案】：C
[答案解析] 重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。
第6題
個人理財業(yè)務人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是( )。
A．舉報商業(yè)賄賂
B．向客戶透露本行理財產品設計全過程
C．當他人詆毀本行理財產品時堅決制止
D．遵守銀行個人理財業(yè)務的規(guī)章制度
【正確答案】：B
[答案解析] 選項B的做法違反了有關“保護所在機構的商業(yè)秘密”的規(guī)定。
第7題
( )是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。
A．接管
B．撤銷
C．重組
D．依法宣告破產
【正確答案】：A
[答案解析] 接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。
第8題
在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用( )。
A．單利
B．復利
C．年金
D．普通年金
【正確答案】：B
[答案解析] 在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用復利計息。
第9題
保險產品具有其他投資理財工具不可替代的( )。
A．投資功能
B．套利功能
C．保障功能
D．儲蓄功能
【正確答案】：C
[答案解析] 由于保險產品可以消除風險的不確定性給個人或家庭帶來的憂慮和恐懼，促使人們有計劃地安排家庭生活，故其具有其他投資理財工具不可替代的保障功能，
第10題
下列不屬于商業(yè)銀行境內托管賬戶支出范圍的是( )。
A．托管費
B．商業(yè)銀行劃入的外匯資金
C．貨幣兌換費
D．劃入境外外匯資金運用結算賬戶的資金
【正確答案】：B
[答案解析] 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十三條規(guī)定，商業(yè)銀行境內托管賬戶的支出范圍是：劃入境外外匯資金運用結算賬戶的資金、匯回商業(yè)銀行的資金、貨幣兌換費、托管費、資產管理費及各類手續(xù)費以及外匯局規(guī)定的其他支出。
