第51題
下列關于公募基金的說法，錯誤的是( )。
A．運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管
B．最小金額要求較低，且投資者眾多
C．募集的對象通常是不固定的
D．一般投資于衍生金融工具等高風險產品
【正確答案】：D
[答案解析] 公募基金的運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管，一般只投資于中低風險的產品。
第52題
一張5年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發行人在發1年后將債券贖回，贖回價格為1200元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為( )。
A．20%
B．21.3%
C．26.3%
D．36.8%
【正確答案】：D
[答案解析] 假設r為提前贖回收益率，則950=(1000×10%+1200)/(1+r)，得到r=1300/950-1=36.8%。
第53題
( )實質上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定時間內按買賣雙方約定的價格，購進或賣出一定數量的某種金融資產的權利。
A．金融遠期
B．金融期權
C．金融期貨
D．金融互換
【正確答案】：B
[答案解析] 金融期權是以期權為基礎的金融衍生產品，指以金融商品或金融期貨合約為標的物的期權交易。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融商品或金融期貨合約的權利。
第54題
《巴塞爾新資本協議》提出的資本監管新三大支柱不包括( )。
A．信息披露
B．輿論監督
C．最低監管資本要求
D．資本充足率監督檢查
【正確答案】：B
[答案解析] 《巴塞爾新資本協議》提出的資本監管新三大支柱：一是最低監管資本要求；二是監管當局對資本充足率的監督檢查；三是信息披露。
第55題
現金管理中，年度支出預算等于( )。
A．年度收入一上一年支出
B．年度收入一年儲蓄目標
C．年度收入一年度支
D．年儲蓄目標一年度支出
【正確答案】：B
[答案解析] 現金管理中，年度支出預算一年度收入一年儲蓄目標。
第56題
下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A．若預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權
B．若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇執行該看漲期權
C．看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格時執行期權，獲得一定收益
D．看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同
【正確答案】：C
[答案解析] 看漲期權是當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，選項A錯誤；若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權，選項B錯誤；按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權，選項D錯誤。
第57題
假定年利率為10%，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內每年年末存入銀行( )。(不考慮利息稅)
A．10000元
B．12210元
C．11100元
D．7582元
【正確答案】：A
[答案解析] 本題考查普通年金的計算。根據普通年金終值計算公式，61051=A×∑(1+10%)T，T=0，1，2，3，4，其中，A是每年年末存入銀行的金額，計算得A=10000(元)。
第58題 下列關于個人理財業務和儲蓄業務區別的說法，正確的是( )。
A．個人理財業務是銀行的負債業務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式
B．個人理財業務中運用的資金是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的
C．個人理財業務的風險一般是商業銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業銀行和客戶共同承擔的
D．個人理財業務中客戶的資產與商業銀行其他資產不嚴格區分，儲蓄財產與商業銀行的財產嚴格區分
【正確答案】：B
[答案解析] 個人理財業務中的資金運用是按照理財合同的約定進行的，而儲蓄的資金運用方向是不固定的。儲蓄是銀行的負債業務，個人理財業務是銀行向客戶提供的一種服務。個人理財業務中客戶的資產與銀行其他資產要進行嚴格區分。
第59題
對銀行理財從業人員而言，客戶最重要的非財務信息是( )。
A．資產和負債
B．收入與支出
C．房地產升值預期
D．客戶風險厭惡系數
【正確答案】：D
[答案解析] 房地產升值預期和客戶風險厭惡系數屬于客戶的非財務信息，客戶風險厭惡系數是影響理財決策的最重要信息。
第60題
( )是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協定的回報率。
A．一觸即付期權
B．雙向不觸發期權
C．二觸即付期權
D．單向不觸發期權
【正確答案】：A
[答案解析] 一觸即付期權，是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協定的回報率。
