第31題

　　銀行業個人理財業務人員的下列做法需要負刑事責任的是( )。

　　A．利用個人理財業務進行洗錢活動

　　B．銷售理財產品時使用虛假性的預測數據

　　C．從事未經批準的個人理財業務

　　D．銷售理財產品時未透露理財產品的風險

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] “利用個人理財業務進行洗錢活動”觸犯了《反洗錢法》，屬于刑事犯罪，需要負刑事責任。

　　第32題

　　下列關于個人理財產品的基本要求，不正確的是( )。

　　A．理財產品的名稱應恰當反映產品屬性

　　B．理財產品的設計應強調合理性

　　C．理財產品的風險提示應充分、清晰和準確

　　D．理財產品的期限根據市場的變化情況臨時決定

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 商業銀行應對理財產品的市場變化作出科學合理的預測，并明確產品的期限及產品期限內有關市場的監測和管控措施。商業銀行不得銷售無市場分析預測、無產品期限、無風險管控預案的理財產品。

　　第33題

　　投保人或被保險人對( )應當具有法律上承認的經濟利益。

　　A．保險事故

　　B．保險責任

　　C．保險標的

　　D．保險風險

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 保險標的是投保人或被保險人所要投資的對象，投保人或被保險人對保險標的應當具有法律上承認的經濟利益。

　　第34題

　　對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，錯誤的是( )。

　　A．對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業績

　　B．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績

　　C．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，合同生效在下半年的，還應登載當年上半年度的業績

　　D．基金合同生效10年以上的，應當登載自合同生效以來所有會計年度的業績

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規定，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績，故選項D表述有誤。

　　第35題

　　下列關于風險控制計劃的說法，不正確的是( )。

　　A．商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類的理財計劃

　　B．商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C．商業銀行設立的可承受的風險程度是定性指標

　　D．商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 商業銀行設立的可承受的風險程度是定量指標。定性指標無法準確衡量可承受的風險程度。

　　第36題

　　10年4月17日，國務院為了堅決遏制部分城市房價過快上漲，發布《國務院關于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》簡稱“新國十條”，這主要體現了影響房地產價格的( )。

　　A．行政因素

　　B．社會因素

　　C．經濟因素

　　D．自然因素

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 行政因素指影響房地產價格的制度、政策、法規等方面的因素，故正確答案為A。

　　第37題

　　投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。

　　A．憑證式國債

　　B．儲蓄式國債

　　C．實物式國債

　　D．記賬式國債

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 我國《證券法》規定，通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣，必須在證券交易所設立賬戶。

　　第38題

　　按照規定，期貨交易所的風險管理制度不包括( )。

　　A．持倉限額和大戶持倉報告制度

　　B．漲跌停板制度

　　C．全額交割制度

　　D．風險準備金制度

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 《期貨交易管理條例》第十一條規定，期貨交易所應當按照國家有關規定建立、健全下列風險管理制度：①保證金制度；②當日無負債結算制度；③漲跌停板制度；④持倉限額和大戶持倉報告制度；⑤風險準備金制度；⑥國務院期貨監督管理機構規定的其他風險管理制度。實行會員分級結算制度的期貨交易所，還應當建立、健全結算擔保金制度。由此可知，C項不符合題意。

　　第39題

　　投資者在銀行購買“紙黃金”，依據的價格是( )。

　　A．國際黃金現貨價格

　　B．中國黃金期貨交易所公布價格

　　C．銀行公布的價格

　　D．銀行和客戶的協議價格

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 客戶在銀行辦理紙黃金業務，是按銀行公布的價格進行“紙黃金”的購買。

　　第40題

　　具有“活期儲蓄”之稱的基金是( )。

　　A．股票型基金

　　B．債券型基金

　　C．上市開放式基金

　　D．貨幣市場基金

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 貨幣市場基金具有“活期儲蓄”之稱。