11.下列有關(guān)證券組合風(fēng)險的表述，正確的有()。
A.證券組合的風(fēng)險不僅與組合中每個證券的報酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之間報酬率的協(xié)方差有關(guān)
B.當(dāng)投資極度分散時，證券組合風(fēng)險可降低為零
C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險
D.一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險降低的速度會越來越慢
E.系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過投資組合不同程度地得到分散
【答案與解析】ACD由于系統(tǒng)性風(fēng)險的存在，通過多樣化的投資組合并不能使得證券組合的風(fēng)險降為零，B選項錯誤;系統(tǒng)性風(fēng)險是不能通過投資組合得到分散的，E選項錯誤
12.下列屬于金融衍生品的有()。
A.普通股B.公司債券C.股指期貨D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議
E.貨幣互換
【答案與解析】CDE金融衍生品的種類包括：①按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生品可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品;②按照交易場所劃分，金融衍生品可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具;③按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。普通股和公司債券屬于基金金融工具。
13.金融衍生品市場的功能包括()。
A.提高交易效率B.價格發(fā)現(xiàn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險D.優(yōu)化資源配置E.平攤成本
【答案與解析】ABCD金融衍生品市場的功能包括：①轉(zhuǎn)移風(fēng)險;②價格發(fā)現(xiàn);③提高交易效率;④優(yōu)化資源配置。
14.根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列選項中可發(fā)行公司債券的有()。
A.有限責(zé)任公司B.國有獨資企業(yè)C.國有控股企業(yè)D.股份有限公司E.個人獨資企業(yè)
【答案與解析】ABCD債券市場分為債券發(fā)行市場和債券流通市場。《公司法》規(guī)定，三類公司可發(fā)行公司債：股份有限公司、有限責(zé)任公司和國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)。
15.增強型新股申購理財產(chǎn)品可以申購的對象有()。
A.國債B.可分離債C.可轉(zhuǎn)債D.中央銀行票據(jù)E.新股
【答案與解析】ABCDE增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當(dāng)，產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托、票據(jù)信托等固定收益類產(chǎn)品，因此，最初的增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是增加各個銀行的信貸資產(chǎn)的投資。隨著資本市場的變化，聚集在一級市場申購新股的資金極其豐富，新股的中簽率及收益率一降再降，各家銀行開始在收益率上做文章，應(yīng)運而生的是以新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債為主要申購對象的增強型新股申購理財產(chǎn)品。因此，題中五個選項均屬于正確答案。
16.下列對保險產(chǎn)品的描述，錯誤的有()。
A.財產(chǎn)保險的標(biāo)的和相關(guān)利益必須可用貨幣衡量
B.人壽保險包括：生存保險、死亡保險和疾病保險
C.再保險是指投保人按原保險簽訂保險協(xié)議
D.商業(yè)保險遵循強制性原則
E.人身保險的保險標(biāo)的是指人的身體
【答案與解析】BCDEB選項應(yīng)改為：人壽保險包括：生存保險、死亡保險和生死兩全保險;C選項應(yīng)改為：再保險是指直接保險人為轉(zhuǎn)移已承保的部分或全部風(fēng)險而向其他保險人購買的保險;D選項應(yīng)改為：商業(yè)保險是基于自愿原則，與眾多面臨相同風(fēng)險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務(wù);E選項應(yīng)改為：人身保險是以人的身體和壽命作為保險標(biāo)的的一種保險。
17.基金收益分配的形式一般包括()。
A.分配現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金分紅C.分配利息D.分配基金單位E.紅利再投資
【答案與解析】ABDE基金可分配收益也稱基金凈收益，是基金收益扣除按照國家規(guī)定可以扣除的費用等項目后的余額。基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式。
18.保險合同的基本當(dāng)事人有()。
A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人E.代理人
【答案與解析】AB保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負(fù)有支付保險費義務(wù)的人。投保人可以是自然人也可以是法人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司。
19.劉先生購買A股票期權(quán)，購買期權(quán)費為20元，執(zhí)行價格80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述中正確的有()。
A.劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為40元
B.劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為20元
C.假如到期A股票價格跌到60元，則劉先生最大損失為期權(quán)費20元
D.劉先生購買的是看漲期權(quán)
E.劉先生的損失是無限的
【答案與解析】BCD當(dāng)股票價格上漲到120元時，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，可知其買入的是看漲期權(quán);執(zhí)行期權(quán)時可獲得的收益為120-80-20=20(元);如果到期時股價跌到了60元，劉先生將不會執(zhí)行期權(quán)，最大損失僅為20元的期權(quán)費。
20.關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的表述，正確的有()。
A.可在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓B.不記名C.可提前支取D.固定面額
E.利率既有固定的也有浮動的
【答案與解析】ABDE大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(CDs)是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點主要有：①不記名;②金額較大;③利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;④不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。
