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2024年初級銀行從業《個人理財》模擬練習試題
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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：理財師工作流程與主要內容
考點歸屬：第一章 第一節 個人理財及相關定義
考點內容：
理財師的工作流程與主要內容：
（1）工作流程
①接觸客戶，建立信任關系
②收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況
③明確客戶的理財目標
④制訂理財規劃方案
⑤理財規劃方案的執行
⑥后續跟蹤服務
（2）主要內容
①家庭收支和債務管理
②財富保障與規劃
③教育投資規劃
④退休養老規劃
⑤投資規劃
⑥稅務規劃
⑦財富傳承規劃
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、下列關于理財師工作流程步驟正確的是( )。
A. 接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→明確客戶的理財目標→制訂理財規劃方案→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務
B. 收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→接觸客戶→明確客戶的理財目標→制訂理財規劃方案→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務
C. 接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制訂理財規劃方案→明確客戶的理財目標→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務
D. 接觸客戶→明確客戶的理財目標→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制定理財計劃→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務
2、執行理財規劃方案的原則有（）。
A. 了解原則
B. 誠信原則
C. 連續性原則
D. 公平原則
E. 勤勉盡職原則
3、下列屬于個人理財規劃核心內容的是(??)。
A. 房地產規劃、長期耐用品規劃、消費品規劃
B. 投資規劃，財富保障規劃、避稅避債規劃
C. 家庭收支和債務管理、退休養老規劃、財富傳承規劃
D. 教育投資規劃、移民及留學規劃、財富傳承規劃
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