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商業(yè)銀行應(yīng)當在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當以書面形式向商業(yè)銀行作出資本補充的長期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分。

來源:233網(wǎng)校 2023-07-06 13:39:39

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考試科目：銀行初級法規(guī)

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參考答案：A

參考解析：【233網(wǎng)校獨家解析】《商業(yè)銀行公司治理指引》第十二條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當以書面形式向商業(yè)銀行作出資本補充的長期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分。

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商業(yè)銀行應(yīng)當在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當以書面形式向商業(yè)銀行作出資本補充的長期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分。

根據(jù)《公開集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理力法》，代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時正確的做法是（）。

下列不屬于投資者風險類型的是（）

關(guān)于金融營銷宣傳，下列表述錯誤的是()

與股票市場相比，外匯市場一一個典型的特征是()

下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于"爭議處理“規(guī)定的是()。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定書面的風險偏好，定性指標和定量指標并重

下列選項中，屬于商業(yè)銀行市場風險限額指標的是

下列指標中能夠衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的獲利水平的是(

商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當具備普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格。

商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員可以相互兼任，風險計量、監(jiān)測或控制人員不得直接向高級管理層報告風險狀況。

合規(guī)管理部門是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)先為客戶辦理業(yè)務(wù)，再重新核實客戶身份。

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動的，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

福費廷是指包買商從進口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的，并通常由出口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù)。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，借款人到期不歸還信用貸款的，應(yīng)當按照合同約定承擔責任。

商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。()

債務(wù)人對銀行的實質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上，債務(wù)人即被視為違約。()

大額存單是市場化的負債產(chǎn)品，存單期限和購買起點可由商業(yè)銀行自行設(shè)定。()

如果商業(yè)匯票無真實、合法的商品交易基礎(chǔ)，或是偽造的假票，商業(yè)銀行由于技術(shù)手段的限制，或貼現(xiàn)環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴，會將風險轉(zhuǎn)移到再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

在信息科技審計領(lǐng)域，需要重點關(guān)注信息科技風險內(nèi)部監(jiān)督機制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。

一般而言,智能投顧是人工智能與投資顧問的結(jié)合,是依托傳統(tǒng)金融學理論,結(jié)合客戶特征運用統(tǒng)計學原理和計算機技術(shù),為客戶提供投資顧問、搭配金融資產(chǎn)組合的一類金融服務(wù)。

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商業(yè)銀行應(yīng)當在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當以書面形式向商業(yè)銀行作出資本補充的長期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分。

根據(jù)《公開集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理力法》，代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時正確的做法是（）。

下列不屬于投資者風險類型的是（）

關(guān)于金融營銷宣傳，下列表述錯誤的是()

與股票市場相比，外匯市場一一個典型的特征是()

下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于"爭議處理“規(guī)定的是()。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定書面的風險偏好，定性指標和定量指標并重

下列選項中，屬于商業(yè)銀行市場風險限額指標的是

下列指標中能夠衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的獲利水平的是(

商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當具備普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格。

商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員可以相互兼任，風險計量、監(jiān)測或控制人員不得直接向高級管理層報告風險狀況。

合規(guī)管理部門是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)先為客戶辦理業(yè)務(wù)，再重新核實客戶身份。

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動的，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

福費廷是指包買商從進口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的，并通常由出口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù)。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，借款人到期不歸還信用貸款的，應(yīng)當按照合同約定承擔責任。

商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。()

債務(wù)人對銀行的實質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上，債務(wù)人即被視為違約。()

大額存單是市場化的負債產(chǎn)品，存單期限和購買起點可由商業(yè)銀行自行設(shè)定。()

如果商業(yè)匯票無真實、合法的商品交易基礎(chǔ)，或是偽造的假票，商業(yè)銀行由于技術(shù)手段的限制，或貼現(xiàn)環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴，會將風險轉(zhuǎn)移到再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

在信息科技審計領(lǐng)域，需要重點關(guān)注信息科技風險內(nèi)部監(jiān)督機制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。

一般而言,智能投顧是人工智能與投資顧問的結(jié)合,是依托傳統(tǒng)金融學理論,結(jié)合客戶特征運用統(tǒng)計學原理和計算機技術(shù),為客戶提供投資顧問、搭配金融資產(chǎn)組合的一類金融服務(wù)。

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根據(jù)《公開集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理力法》，代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時正確的做法是（）。

與股票市場相比，外匯市場一一個典型的特征是()

下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于"爭議處理“規(guī)定的是()。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定書面的風險偏好，定性指標和定量指標并重

下列選項中，屬于商業(yè)銀行市場風險限額指標的是

商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當具備普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格。

商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員可以相互兼任，風險計量、監(jiān)測或控制人員不得直接向高級管理層報告風險狀況。

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客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動的，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

福費廷是指包買商從進口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的，并通常由出口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù)。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，借款人到期不歸還信用貸款的，應(yīng)當按照合同約定承擔責任。

商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。()

如果商業(yè)匯票無真實、合法的商品交易基礎(chǔ)，或是偽造的假票，商業(yè)銀行由于技術(shù)手段的限制，或貼現(xiàn)環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴，會將風險轉(zhuǎn)移到再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

在信息科技審計領(lǐng)域，需要重點關(guān)注信息科技風險內(nèi)部監(jiān)督機制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。

一般而言,智能投顧是人工智能與投資顧問的結(jié)合,是依托傳統(tǒng)金融學理論,結(jié)合客戶特征運用統(tǒng)計學原理和計算機技術(shù),為客戶提供投資顧問、搭配金融資產(chǎn)組合的一類金融服務(wù)。