銀行從業資格考試《法律法規》章節歷年真題：第十八章 刑事法律制度

　　第十八章 刑事法律制度考試內容：

　　（一）了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則； 

　　（二）掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件。

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　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

　　1．根據《刑法》的規定，已滿14周歲不滿16周歲的人，應當對下列哪個罪負刑事責任?（　　）

　　A．盜竊

　　B．制造毒品

　　C．販賣毒品

　　D．破壞交通工具

　　2．張某原是某公司董事長兼總經理，明知沒有還款能力，但于2012年4月4日至18日，先后利用其個人持有的信用卡，共透支50萬元用于高消費揮霍。張某于2012年5月19日至2012年10月6日，先后歸還透支款29萬余元，尚差21萬余元沒有歸還。經發卡行催收后，張某仍無法歸還透支款，下列關于張某行為的表述正確的是（　　）。

　　A．涉嫌構成貸款詐騙罪

　　B．涉嫌構成惡意透支罪

　　C．涉嫌構成信用卡詐騙罪

　　D．不構成犯罪，屬于借貸糾紛

　　3．張某冒用他人信用卡進行詐騙，且數額較大。針對該行為，下列表述正確的是（　　）。

　　A．構成信用卡詐騙罪

　　B．不構成犯罪，其行為屬不當得利

　　C．構成侵占罪

　　D．構成侵占遺失物罪

　　4．下列關于騙取貸款罪的表述，正確的是（　　）。

　　A．該罪的主體只是自然人

　　B．該罪最高法定刑為7年有期徒刑

　　C．該罪屬于金融詐騙罪的一種

　　D．該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的

　　5．采用虛構事實或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財務，該行為屬于（　　）。

　　A．騙取

　　B．奪取

　　C．竊取

　　D．侵吞

　　6．下列不是職務侵占罪與貪污罪的主要區別之一的是（　　）。

　　A．犯罪對象不同

　　B．犯罪目的不同

　　C．犯罪主體不同

　　D．刑罰處罰幅度不同

　　7．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（　　）。

　　A．對違法票據承兌、付款、保證罪

　　B．違法發放貸款罪

　　C．偽造、變造金融票據罪

　　D．違規出具金融票證罪

　　8．下列關于票據行為的表述，錯誤的是（　　）。

　　A．出票是指出票人簽發票據并將其交付給收款人的票據行為

　　B．承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為

　　C．保證是除票據債務人以外的人為擔保票據債務的履行、以承擔同一內容的票據債務為目的的一種附屬票據行為

　　D．背書是指在票據背面或者粘貼單上記載有關事項并簽章的票據行為

　　9．高利貸轉貸罪侵犯的客體是（　　）。

　　A．國家對金融機構的準人管理制度

　　B．國家對貸款的管理制度

　　C．國家對存款的管理制度

　　D．國家的銀行管理制度

　　10．集資詐騙罪區別非法集資等行為的特征是（　　）。

　　A．用高端金融工具

　　B．集資總量大

　　C．集資人不拘資格

　　D．具有非法占有他人財產的目的

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1．下列關于違法發放貸款罪的表述，正確的有（　　）。

　　A．向關系人發放貸款的，屬于從重處罰的情形

　　B．數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役

　　C．該罪一般是故意，也可能是過失

　　D．該罪主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員

　　E．該罪的客體是國家對貸款的管理制度

　　2．下列行為涉嫌構成金融憑證詐騙罪的有（　　）。

　　A．使用偽造、變造的委托收款憑證

　　B．使用偽造、變造的銀行存單

　　C．使用偽造、變造的銀行本票

　　D．使用偽造、變造的匯款憑證

　　E．使用偽造、變造的銀行支票

　　3．犯罪主體不能由單位構成的金融犯罪有（　　）。

　　A．貸款詐騙罪

　　B．信用證詐騙罪

　　C．票據詐騙罪

　　D．集資詐騙罪

　　E．信用卡詐騙罪

　　4．下列哪些行為屬于票據詐騙罪的行為?（　　）

　　A．冒用他人的匯票、本票、支票詐騙財物

　　B．簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票、騙取財物

　　C．明知是偽造的委托收款憑證而使用，詐騙他人財物

　　D．匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載、騙取財物

　　E．明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　5．下列不屬于票據詐騙罪客觀方面的表現的有（　　）。

　　A．使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙

　　B．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單

　　C．冒用他人的匯票、支票、本票

　　D．簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符合的支票、騙取財物

　　E．明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用

　　6．違規出具金融票據罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具（　　）情節嚴重的行為。

　　A．保函

　　B．存單

　　C．資信證明

　　D．信用證

　　E．票據

　　7．下列構成信用卡詐騙罪的有（　　）。

　　A．盜竊他人的信用卡并使用的

　　B．使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙取信用卡的

　　C．使用作廢的信用卡進行詐騙

　　D．使用信用卡進行惡意透支

　　E．冒用他人的信用卡進行詐騙

　　三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1．根據罪刑法定原則，法律明文規定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑，法律沒有明文規定的犯罪行為的，不得定罪處刑。（　　）

　　2．職務侵占罪是指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額較大的行為。（　　）