46．信托投資公司集合管理、運用、處分信托資金時，接受委托人的資金信托合同不得超過200份(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣()。
A．2萬元(含2萬元)
B．3萬元(含3萬元)
C．4萬元(含4萬元)
D．5萬元(含5萬元)
47．現金流量表中，如果僅有一個月的時間，其現金余額呈現負數，下列最不適合作為調度的工具是()
A．固定資產抵押貸款
B．循環貸款
C．信用卡透支
D．親友借款
48．下列屬于金融市場客體的是()。
A．居民個人
B．金融機構
C．貨幣頭寸
D．會計師事務所
49．當對格式條款有兩種以上解釋時，應當()
A．做出有利于提供格式條款一方的解釋
B．做出不利于提供格式條款一方的解釋
C．訴諸法院尋求解決途徑
D．分別按照不同解釋實行，按照實際結果判斷何種解釋最佳
50．孔子日：“信則人任焉。”這句話與下列《銀行業從業人員職業操守》中()原則的要求相似。
A．誠實信用
B．守法合規
C．專業勝任
D．勤勉盡職
51．在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優先順序是遵循競價交易的()原則。
A．數量優先
B．時間優先
C．價格優先
D．品種優先
52．股票投資的收益等于()
A．資本利得
B．股利所得
C．資本利得加股利所得
D．資本利得加利息所得
53．某企業有流動資產200萬元，其中現金50萬元，應收款60萬元，有價證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負債為150萬元。則該企業的速動比率為()。
A．0.33
B．0.67
C．1
D．1.33
54．理財客戶取得下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是()．
A．國家發行的金融債券利息
B．從股份公司取得股息
C．企業集資利息
D．銀行存款利息
55．通常所說的股市行情，即股票價格是指()
A．股票的賬面價值
B．股票的市場價值
C．股票的票面價值
D．股票的內在價值
56．在國際收支平衡表中，反映一國與他國間真實資源轉移情況的項E1是()
A．經常賬戶
B．資金賬戶
C．平衡賬戶
D．“錯誤與遺漏”賬戶
57．下列關于訴訟時效的說法中，錯誤的是()
A．訴訟時效是權利人在法定的期間內不提起訴訟請求法院保護其民事權利，則按照法律規定，其起訴權將依法消滅
B．訴訟時效是權利人向法院請求保護其民事權利的法定時間
C．根據《民法通則》規定，一般的訴訟時效為2年
D．訴訟時效期間從知道或者應當知道權利被侵害時起計算
58．下列屬于反映客戶財富增長性指標的是()
A．資產負債率
B．流動比率
C．理財成就率
D．財務自由度
59．根據《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行可以集合境內機構和居民個人的人民幣資金購匯投資境外()
A．固定收益類產品
B．股權類產品
C．基金類產品
D．衍生產品
60．存續期為120天的國庫券，面值100元，價格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為()。(假定年天數以365天計算)
A．3.07%
B．3.o4%
C．1.01%
D．1.00%
61．一張10年期，年利率9%，市場價格為850元，面值1000元的債券，即期收益率是()。
A．1.06%
B．9.76%
C．10.60%4
D．97.6%
62．在財力范圍內為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產安排是()個人理財的主要任務。
A．退休空巢期
B．安享晚年期
C．年富力強期
D．穩定成熟期
63．證券交易內幕信息的知情人包括：持有公司()以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
64．下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是()。
A．為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫
B．在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解析
C．如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D．宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得
65．銀行個人理財業務人員的下列做法，正確的是()。
A．為朋友提供擔保
B．利用職務便利為朋友辦理優惠貸款
C．利用客戶名義為自己買賣證券
D．將自己的賬戶與客戶賬戶合并
66．銀行業個人理財業務人員的下列做法需要負刑事責任的是()。
A．利用個人理財業務進行洗錢活動
B．銷售理財產品時使用虛假性的預測數據
C．從事未經批準的個人理財業務
D．銷售理財產品時未透露理財產品的風險
67．銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”有關規定的是()。
A．熟知業務處理流程
B．不斷提高業務知識水平
C．熟知向客戶建議的金融產品
D．不了解風險控制框架
68．下列不屬于客戶財務信息的是()。
A．投資風險偏好
B．當期財務安排
C．當期收入狀況
D．財務狀況未來發展趨勢
69．()指同一外匯市場上同時買進和賣出幣種相同。金額相同、交割期不同的外匯合約的交易。
A．外匯期貨交易
B．外匯掉期交易
C．遠期外匯交易
D．即期外匯交易
70．下列屬于彈性支出的是()
A．水電費
B．房屋分期付款
C．房屋維修
D．交通費
71．李先生投資100萬元于項目A，預期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資項目有效年利率為()。
A．2.01%
B．12.5%
C．10.38%
D．10.20%
72．3個月國庫券(假定90天)，面值為100元，價格為96元，則該國庫券的年貼現率為()(假定年天數按360天計算)
A．4%
B．4.2%
C．16.8%
D．16%
73．下列關于債券償還方式的說法，不正確的是()
A．債券的償還方式與債券的實際償還期限無關
B．債券可以在期滿時償還
C．債券可以提前償還
D．債券可以根據投資者的要求延期償還
74．下列關于外匯理財產品期限的說法，不正確的是()
A．目前各家銀行推出的結構性存款的期限多在6個月至6年之間
B．外匯理財產品的投資期限越短，客戶承受的風險越大
C．外匯理財產品的投資期限越長，產品的收益率越高
D．客戶在選擇投資之前一定要分析未來市場的利率和匯率走勢，并規劃自己的資金使用
75．()的目的是對銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。
A．接管
B．撤銷
C．重組
D．依法宣告破產
76．平衡型和債券型基金最適合()投資者。
A．保守型
B．平衡型
C．進取型
D．輕度保守型
77．某企業2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬元，凈利潤為50萬元，則銷售凈利率為()。
A．50%
B．25%
C．12.5%
D．6.25%
78．已知1號理財產品的期望收益率為20%，方差為0.04，2號理財產品的期望收益率為16%，方差為0.01，兩種理財產品的協方差為0.01，則兩種理財產品的相關系數為()
A．0.3125
B．0.01
C．0.5
D．0
79．關于外匯的直接標價法和間接標價法，下列說法正確的是()
A．直接標價法和間接標價法都是以一是單位外國貨幣作為標準，折算成一定數額本國貨幣
B．間接標價法下，匯率上升說明本國貨幣幣值下降
C．大多數國家都采用直接標價法
D．我國采用間接標價法
80．()，一般都有政府財政保障，風險較低。
A．證券投資信托理財產品
B．房地產投資信托理財產品
C．基礎建設投資信托產品
D．組合投資信托理財產品
81．下列關于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是()。
A．期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務院期貨監督管理機構、期貨交易所規定的標準
B．期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應當與自有資金分開，專戶存放
C．期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D．期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有
82．下列關于代理的法律責任的說法，不正確的是()。
A．代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負連帶責任
B．代理人不履行代理責任，而給被代理人造成傷害的，應當承擔民事責任
C．沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止后的行為，經過被代理人的追認，被代理人承擔民事責任
D．第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔責任
83．年輕的風險規避者，較適合投資的金融產品是()
A．平衡型基金
B．未上市股票
C．上市高科技股票
D．債券
84．按照保險合同所保護的內容劃分，保險合同分為財產保險合同和()
A．醫療保險合同
B．人身保險合同
C．人壽保險合同
D．工傷保險合周
85．經濟處于收縮階段時，個人和家庭可考慮購買()行業的資產。
A．汽車
B．家電
C．房地產
D．電力
86．根據《信托法》，受托人以()為限向受益人承擔支付信托利益的義務。
A．委托人固有財產
B．受托人固有財產
C．信托財產
D．信托財產和受托人固有財產
87．對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過()小時。
A．24
B．48
C．72
D．96
88．銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結構性理財計劃是()
A．保本保收益型產品
B．保本浮動收益型產品
C．非保本浮動收益型產品
D．保本固定收益型產品
89．下列關于分業經營、分業管理的說法，正確的是()。
A．證券公司的業務與銀行、保險、信托相互獨立經營
B．證券公司可以經營信托業務，但不得經營保險業務和銀行業務
C．證券公司可以經營銀行業務和信托業務，但不得經營保險業務
D．證券公司可以經營銀行、保險、信托等業務
90．()反映的是客戶在主觀上對風險的基本度量，這也是影響人們對風險態度的心理因素。
A．風險偏好
B．風險承受力
C．風險認知度
D．風險承受態度