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【單項選擇題】
1. 下列選項中，屬于合同中免責條款無效的情形是（ ）。
A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同
B. 以合法形式掩蓋非法目的
C. 造成對方人身傷害的
D. 因重大誤解訂立合同的
【答案】C
【解析】《合同法》第53條規定，合同中的下列免責條款無效：①造成對方人身傷害的。②因故意或重大過失造成對方財產損失的。
2. 商業保險是保險公司以營利為目的，基于（ ）與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務。
A. 自愿原則
B. 公平原則
C. 效率原則
D. 強制原則
【答案】A
【解析】商業保險是保險公司以營利為目的，基于自愿原則與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務。
3. 下列選項中，表述錯誤的是（ ）。
A. 本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶問資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯
B. 個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備
C. 銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》為個人辦理提取外幣現鈔手續
D. 個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計等值5000美元以下（含）的，可以憑本人有效身份證件、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據在銀行辦理
【答案】D
【解析】根據《個人外匯管理辦法實施細則》第28、29、31條的規定，本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯。個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》為個人辦理提取外幣現鈔手續。個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據在銀行辦理。銀行應在相關單據上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。
4. 為中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上保證的是（ ）。
A. 2002年，第一個理財產品問世
B. 2004年開始，各家銀行陸續推出了自己的理財產品
C. 2005年年初，國內首個人民幣結構性理財產品出現
D. 2005年年底，中國銀監會允許銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品
【答案】D
【解析】2005年12月，中國銀監會允許獲得衍生品業務許可證的商業銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為以后中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。銀行理財產品從此得到較快發展，權益掛鉤、項目融資、新股申購、QDII等類別的新產品不斷涌現。
5. 債券發行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險是（ ）。
A. 價格風險
B. 再投資風險
C. 違約風險
D. 贖回風險
【答案】C
【解析】違約風險又稱信用風險，是指債券發行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險。
6. 金融市場的客體是指（ ）。
A. 金融工具
B. 金融中介機構
C. 金融市場上的交易者
D. 金融監管部門
【答案】A
【解析】金融市場的客體是指金融工具。
7. 除了收入和儲蓄金額的增加之外，（ ）也直接促進了我國居民財富的積累。
A. 經濟環境的變遷
B. 國民素質的不斷提高
C. 世界經濟大環境
D. 對生活品質的追求
【答案】A
【解析】除了收入和儲蓄金額的增加之外。經濟環境的變遷也直接促進了我國居民財富的積累。
8. 根據有關法律法規規定，商業銀行開展個人理財業務向中國銀監會報告時，應在發售理財產品（ ）將相關資料報送中國銀監會或其派出機構。
A. 前10日內
B. 前5日內
C. 后5日內
D. 后10日內
【答案】C
【解析】原《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》中規定商業銀行開展個人理財業務向中國銀監會報告時，應最遲在發售理財產品前10日將相關資料報送中國銀監會或其派出機構，現改為商業銀行應在發售理財產品后5日內將相關資料報送中國銀監會或其派出機構。
9. 下列關于國債收益情況的說法中，錯誤的是（ ）。
A. 相對于股票、基金產品，投資國債的風險相對較小
B. 債券的收益主要來源于利息收益和價差收益
C. 價差收益一般只有憑證式國債可以獲得
D. 價差收益是債券投資者買賣債券形成的價差收入或價差虧損
【答案】C
【解析】價差收益一般只有可上市交易的記賬式國債可以獲得。
10. 買進看漲期權的交易者，理論上講其（ ）。
A. 風險是無限的，收益也是無限的
B. 風險是有限的，收益也是有限的
C. 風險是有限的，收益是無限的
D. 風險是無限的，收益是有限的
【答案】C
【解析】如果金融資產的市場價格上漲，買進看漲期權的交易者可以選擇執行期權。從理論上來說，基礎金融工具的市場價格上漲的幅度是無限的，因此，購入看漲期權的收益也是無限的。相反，如果市場價格下跌且跌至協議價格之下，那么，可以選擇放棄執行期權，交易者的損失僅僅是支付的期權費。因此，理論上，買進看漲期權的交易者，風險是有限的，收益是無限的。
