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一、單選題

1．有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。  

A．監(jiān)事會(huì)  

B．股東大會(huì)  

C．股東會(huì)  

D．董事會(huì)  

2．1992年，里森加入巴林銀行并被派往新加坡分行，負(fù)責(zé)新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡進(jìn)行日經(jīng)指數(shù)期貨的套利活動(dòng)。然而過(guò)于自負(fù)的里森并沒(méi)有嚴(yán)格按照規(guī)則去做，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件、私設(shè)賬戶(hù)挪用大量的資金買(mǎi)進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。1995年2月23日，里森突然失蹤，他失敗的投機(jī)活動(dòng)導(dǎo)致巴林銀行的損失逾10億美元之巨，1995年2月26日，英國(guó)中央銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)破產(chǎn)清算。該案件中里森偽造文件、私設(shè)賬戶(hù)挪用大量的資金買(mǎi)進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨的行為主要屬于銀行的()。  

A．操作風(fēng)險(xiǎn)  

B．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)  

C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)  

D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)  

3．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款，該行客戶(hù)經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系．聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的()規(guī)定。  

A．風(fēng)險(xiǎn)提示  

B．內(nèi)幕交易  

C．協(xié)助執(zhí)行  

D．監(jiān)管規(guī)避  

4．某商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行審批．下列做法正確的是()。  

A．貸款審批可以與貸款調(diào)查同為一個(gè)部門(mén)  

B．審查與批準(zhǔn)一般由不同的崗位完成  

C．貸款批準(zhǔn)必須集體做出  

D．貸款審查一般由客戶(hù)經(jīng)理完成  

5．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。  

A．開(kāi)立匿名賬戶(hù)  

B．不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息  

C．對(duì)可疑交易不報(bào)告  

D．未經(jīng)批準(zhǔn)為客戶(hù)境外理財(cái)  

6．留置權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人按照合同的約定占有債務(wù)人的()，債務(wù)人未履行到期債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)法律規(guī)定，并有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。  

A．不動(dòng)產(chǎn)  

B．權(quán)利憑證  

C．不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)  

D．動(dòng)產(chǎn)  

7．某人被銀行辭退，離職后佯裝仍在銀行上班，自稱(chēng)能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃，該行為涉嫌構(gòu)成()。  

A．盜竊罪  

B．非法吸收公眾存款罪  

C．吸收客戶(hù)資金不入賬罪  

D．集資詐騙罪  

8．第二版巴塞爾資本協(xié)議中，最低資本要求、資本充足率監(jiān)督檢查和()被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。  

A．公司治理  

B．投資者關(guān)系管理  

C．市場(chǎng)約束  

D．資本評(píng)估  

9．在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是()。  

A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)  

B．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告  

C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量  

D．風(fēng)險(xiǎn)控制  

10．銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。  

A．買(mǎi)者自負(fù)、賣(mài)者有責(zé)原則，商業(yè)銀行不得提供含有剛性?xún)陡秲?nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹  

B．客戶(hù)中心原則，可以根據(jù)客戶(hù)需求代客戶(hù)簽署相關(guān)理財(cái)文件  

C．風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品  

D．公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售

二、多選題

1．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有( )。

A．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

B．擅自查詢(xún)賬戶(hù)

C．擅自要求金融機(jī)構(gòu)停業(yè)

D．擅自?xún)鼋Y(jié)賬戶(hù)

E．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰

2．根據(jù)2003年12月27日修改的《中國(guó)人民銀行法》，下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的有( )。

A．監(jiān)督管理銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

B．維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

C．依照法律、行政法規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D．依法制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

E．依法制定和執(zhí)行貨幣政策

3．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的有( )。

A．手續(xù)簡(jiǎn)便 

B．金額大

C．期限長(zhǎng) 

D．期限短

E．通常無(wú)抵押或擔(dān)保

4．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有( )。

A．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本

B．存款利率越高、銀行的融資成本越高

C．存款利率的高低直接決定了存款人的利息收益

D．存款利率越高、存款人的利息收入越多

E．存款利率越高、銀行的利潤(rùn)越高

5．我國(guó)《刑法》規(guī)定的主刑有( )。

A．無(wú)期徒刑 

B．拘役

C．有期徒刑 

D．死刑

E．管制

6．下列業(yè)務(wù)中，屬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )。

A．信用卡透支 

B．向中央銀行借款

C．代理財(cái)政 

D．購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

E．吸收存款

7．下列選項(xiàng)中關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的有( )。

A．整存整取的取款方式為到期一次支取本息

B．凡個(gè)人存款都要征利息所得稅

C．教育儲(chǔ)蓄存款起存金額為100元

D．教育儲(chǔ)蓄存款是父母為子女接受非義務(wù)教育而儲(chǔ)蓄的存款

E．個(gè)人通知存款不約定存期

8．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要表現(xiàn)在( )。

A．一般來(lái)說(shuō)．經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期．銀行業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好

B．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)量也會(huì)處于最高水平

C．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降

D．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大

E．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升

9．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括( )。

A．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

B．確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

C．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

D．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

E．確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

10．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有( )。

A．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益

B．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

C．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體

D．商業(yè)銀行因負(fù)責(zé)運(yùn)作理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)而收取一定的管理費(fèi)．但對(duì)投資者資產(chǎn)的盈虧不承擔(dān)連帶責(zé)任

E．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

參考答案：

單選題 1C 2A 3C 4B 5B 6D 7D 8C 9C 10B

多選題 1ABCDE 2ABE 3ABDE 4ABCD 5ABCDE 6AD 7BC 8ABCD 9ABCE 10ABCDE