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【初級風險管理考點】風險、收益與損失
【考點解析】
（1）風險是一種事前概念，反映損失發(fā)生前事物發(fā)展狀態(tài)。
（2）高收益往往伴隨高風險，高風險不一定帶來高收益
（3）損失是一個事后概念，反映風險事件發(fā)生后所造成的實際結(jié)果。在實踐中，通常將金融風險可能造成的損失分為預期損失、非預期損失和災難性損失。
【試題練習】
1、以下四種關(guān)于風險概念的理解表述中，錯誤的是（ ?。?。
A.風險是未來結(jié)果的不確定性
B.風險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離，即波動性
C.風險是損失的可能性
D.風險代表了未來損失的大小
參考答案：D
參考解析：ABC選項均反映出風險是事物未來發(fā)展變化的本質(zhì)屬性，只是表達的方式有所不同，A項抽象地概括了風險的概念；B項的含義沒有限定結(jié)果的偏離方向，認為任何方向的偏離(有利或不利)都是風險的表現(xiàn)；C項將風險與收益損失聯(lián)系在一起；D項將風險和損失混淆，是對風險理解的本質(zhì)性錯誤。
2、下列不屬于金融風險可能造成的損失的是（ ?。?/p>
A.預期損失
B.非預期損失
C.災難性損失
D.非災難性損失
參考答案：D
參考解析：金融風險可能造成預期損失、非預期損失和災難性損失。不包括D項中的非災難損失。
3、風險是指（ ）。
A.損失的大小
B.損失的分布
C.未來結(jié)果的不確定性
D.收益的分布
參考答案：C
參考解析：風險被定義為未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性，所以C項正確。風險是一種可能性，如果某個事件的收益或損失是固定的并已經(jīng)被事先確定下來，就不存在風險，風險絕不等同于損失，所以ABD項錯誤。
