貨幣市場基金由基金管理公司發行的在貨幣市場上進行短期有價證券投資的基金。主要投資對象為銀行存款、短期債券、債券回購、央行票據。
債券業務國債中央政府（財政部）發行的債券。按期限分為短、中、長期國債，按形式分為記賬式、憑證式、電子式（2006年推出）國債。是銀行最主要的中長期投資品種。免繳利息稅。
公司債指依照公司法設立的有限公司和股份有限公司發行的債券，監管機構為證監會。投資者大多為機構。
企業債特指我國境內具有法人資格的非上市公司企業發行的債券，監管機構為國家發展和改革委員會。
金融債我國的政策性銀行、商業銀行、企業集團財務公司及其他金融機構發行的債券（在銀行間市場發行），發行前需獲得人行的行政許可，但申請行政許可前需先獲得其監管機構的同意。
背景知識商業銀行次級債券（2004年6月24日）是商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券。次級債務可計入銀行附屬資本。
外匯業務即期外匯交易在第二個營業日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。外匯標價法包括直接標價法（購一定單位外國貨幣應付出多少單位本國貨幣，如中國等大多數國家）和間接標價法（賣一定單位本國貨幣應收若干單位外國貨幣，如英鎊、新加坡元、澳大利亞元）
遠期外匯交易又稱期匯交易，指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。既可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內的任何一天交割（擇期交易）。
