一是能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新;
二是努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭能力;
三是對各類監管權限做到科學合理，監管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;
四是為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;
五是對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;
六是有效、節約地使用一切監管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。
(7)監管措施(5個)
一是市場準入(包括機構準入、業務準入和高級管理人員準入);
二是非現場監管;
三是現場檢查;
四是監管談話;
五是信息披露監管。
(8)背景知識——“一行三會”
指的是中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會。
3、自律組織——中國銀行業協會
(1)成立：2000年成立，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團隊，主管單位為銀監會。
(2)協會宗旨：以促進會員單位實現共同利益為宗旨，履行自律、維權、協調、服務職能，維護銀行業合法權益，維護銀行業市場秩序，提高銀行業從業人員素質，提高為會員服務的水平，促進銀行業的健康發展。
(3)組織機構
協會的最高權力機構為會員大會，由參加協會的全體會員(截止07年1月共70家，包括政策性銀行、商業銀行、資產管理公司、中央國債登記結算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社聯合社)、準會員(截止07年1月共37家，包括各省、自治區、直轄市、計劃單列市的銀行業協會)組成。
會員大會的執行機構為理事會，對會員大會負責，并在會員大會閉會期間負責領導協會開展日常工作。
理事會閉會期間，常務理事會行使理事會職責。常務理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。
協會設監事會，由監事長1名、監事若干名組成。
截止07年4月，協會共設有5個專業委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業從業人員資格認證委員會、農村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業委員會。
協會的日常辦事機構為秘書處。秘書處設秘書長1名、副秘書長若干名。
