第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理:第三節(jié)合規(guī)管理(了解并掌握★★★)
了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
考點(diǎn)1合規(guī)管理的相關(guān)概念 【告別裸考,提早復(fù)習(xí)讓考試更有底氣!】
合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
考點(diǎn)2合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容
(一)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
(二)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
(三)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度
考點(diǎn)3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括以下基本要素:合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。