第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理：第三節(jié)合規(guī)管理（了解并掌握★★★）

　　了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

　　考點(diǎn)1合規(guī)管理的相關(guān)概念 【告別裸考，提早復(fù)習(xí)讓考試更有底氣！】

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

　　考點(diǎn)2合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容

　　(一)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　(二)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　(三)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　考點(diǎn)3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括以下基本要素：合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。