第十一章公司治理、內部控制與合規管理:第三節合規管理(了解并掌握★★★)
了解并掌握合規管理的主要內容。
考點1合規管理的相關概念 【告別裸考,提早復習讓考試更有底氣!】
合規,是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。
合規風險,是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
合規管理部門,是指商業銀行內部設立的專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位。
考點2合規管理的重點內容
(一)建設強有力的合規文化
(二)建立有效的合規風險管理體系
(三)建立有利于合規風險管理的基本制度
考點3合規風險管理體系
商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系,包括以下基本要素:合規政策、合規管理部門的組織結構和資源、合規風險管理計劃、合規培訓與教育制度。