5.3財務規劃
5.3.1現金、消費和債務管理
1.現金管理
2.消費管理
(1)即期消費和遠期消費
(2)消費支出的預期
(3)孩子的消費
(4)住房、汽車等大額消費
(5)保險消費
3.債務管理
4.現金、消費及債務管理的綜合考慮
5.3.2保險規劃
1.制定保險規劃的原則
(1)轉移風險的原則
(2)量力而行的原則
(3)分析客戶保險需要
2.保險規劃的主要步驟
(1)確定保險標的
(2)選定保險產品
(3)確定保險金額
(4)明確保險期限
3.保險規劃的風險
(1)未充分保險的風險
(2)過分保險的風險
(3)不必要保險的風險
拒絕盲目備考，加學習群領資料共同進步!
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趙聰
AFP持證人，經濟師
主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構特聘內訓講師
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李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業務
經濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業內部培訓，教學經驗非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業培訓經驗，外匯分析師。
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徐雨光
授課專業
主講：初級個人理財
美國經濟學碩士，任職于某高校金融系，主要教學及研究方向為投資理財。
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李楠
多家銀行內訓講師
主講：私募股權投資基金基礎知識
四大行金融類內訓老師，專業從事金融類和中級經濟師課程的研究。
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趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
主講：中級風險管理,初級風險管理
南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高?？妥v師，北京廣播電視臺訪談專家
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