5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　1.客戶信息分類

　　(1)定量信息和定性信息

　　(2)財務信息和非財務信息

　　2.客戶信息收集方法

　　(1)初級信息的收集方法

　　(2)次級信息的收集方法

　　5.2.2客戶財務分析

　　1.個人資產負債表

　　2.現金流量表

　　3.未來現金流量表

　　(1)預測客戶的未來收入

　　(2)預測客戶的未來支出

　　5.2.3客戶風險特征和其他理財特性分析

　　1.客戶的風險特征

　　(1)風險偏好

　　(2)風險認知度

　　(3)實際風險承受能力

　　2.其他理財特征

　　(1)投資渠道偏好

　　(2)知識結構

　　(3)生活方式

　　(4)個人性格

　　5.2.4客戶理財需求和目標分析

　　1.目標

　　(1)短期目標

　　(2)中期目標

　　(3)長期目標

　　2.需求

　　(1)收入的保護

　　(2)資產的保護

　　(3)客戶死亡情況下的債務減免

　　(4)投資目標與風險預測之間的矛盾