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2014年銀行業初級資格考試《個人理財》相關法律知識(1)

來源:233網校 2014-05-21 20:18:00
《中華人民共和國證券投資基金法》
 
  (一)基本內容
 
  《證券投資基金法》的調整范圍只限于證券投資基金,除此之外的政府建設基金、社會公益基金和保險基金等均不屬于該法的調整對象。
 
  (二)和個人理財業務相關的重要法條
 
  第二十六條申請取得基金托管資格,應當具備下列條件,并經國務院證券監督管理機構和國務院
 
  銀行業監督管理機構核準:
 
  (一)凈資產和資本充足率符合有關規定;
 
  (二)設有專門的基金托管部門;
 
  (三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
 
  (四)有安全保管基金財產的條件;
 
  (五)有安全有效的清算、交割系統;
 
  (六)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;
 
  (七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;中
 
  (八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
 
  第二十九條基金托管人應當履行下列職責:
 
  (一)安全保管基金財產;
 
  (二)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;
 
  (三)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;
 
  (四)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
 
  (五)按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
 
  (六)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
 
  (七)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;
 
  (八)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;
 
  (九)按照規定召集基金份額持有人大會;
 
  (十)按照規定監督基金管理人的投資運作;
 
  (十一)國務院證券監督管理機構規定的其他職責

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