查看：2016年銀行從業資格考試初級《個人理財》備考資料匯總
銀行從業資格考試個人理財備考資料
客戶的風險屬性
(一)影響客戶投資風險承受能力的因素
1.年齡
一般，客戶年齡越大，能承受的投資風險越低。
2.資金的投資年限
一般情況下，投資期限越長，購置的可承受風險能力越強。
3.理財目標的彈性
理財目標的彈性越大，承受風險能力越強。
4.投資者的主觀風險偏好
個人的性格、閱歷、膽識、意愿等主觀因素決定個人的風險偏好。
通常復雜家庭結構的(三代同堂、單親家庭、收入來源單一)，不會有高風險的理財偏好，也不宜從事高風險的投資。
5.學歷和知識水平
一般來說，高學歷、投資知識豐富的人，風險管理能力強，往往能從事高風險投資
6.財富
一般情況下，絕對抗風險能力隨著財富增加而增加。
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