01 個人理財
(一)熟悉個人理財業務的相關主體;
(二)掌握銀行個人理財業務的分類;
(三)了解國內外個人理財業務的發展狀況;
(四)了解理財師的隊伍狀況和職業特征;
(五)掌握理財師的執業資格要求。
02 個人理財業務相關法律法規
(一)熟悉中國的法律體系;
(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業務相關的規定;
(三)掌握《物權法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業務相關的規定;
(四)熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定;
(五)掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規。
03 理財投資市場
(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;
(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;
(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;
(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;
(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;
(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
04 理財產品
(一)掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征;
(二)掌握基金的分類、要素、風險及法律特征;
(三)掌握保險產品的分類、要素、風險及法律特征;
(四)掌握國債的分類、要素、風險及法律特征;
(五)掌握信托產品的分類、要素、風險及法律特征;
(六)熟悉貴金屬產品的分類、要素、風險及法律特征;
(七)熟悉券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品的相關內容。
05 客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內容;
(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;
(四)掌握理財師了解客戶的方法。
06 理財規劃計算工具與方法
(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;
(二)掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;
(三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;
(四)掌握復利與年金系數表的計算方法及運用;
(五)了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用;
(六)了解不同理財工具的特點及比較;
(七)掌握貨幣時間價值在理財規劃中的運用。
07 理財師的工作流程和方法
(一)熟悉理財師的工作流程;
(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;
(三)熟悉明確客戶理財目標的相關內容和原則;
(四)掌握理財規劃方案的內容及要點;
(五)熟悉理財規劃方案執行過程中的原則及注意事項;
(六)熟悉后續跟蹤服務的相關要點。
08 理財師金融服務技巧
(一)了解理財師的商務禮儀與溝通技巧;
(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;
(三)了解電話溝通的技巧;
(四)了解金融產品服務建議流程與話術。
09 相關法律法規
(一)相關法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;
(二)相關行政法規：關于規范金融機構資產管理業務的指導意見、商業銀行理財業務監督管理辦法、商業銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定、商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
