打卡科目：初級個人理財
知識點：理財師工作職責的要求【打卡試題】
考點知識：
理財師的工作是一種系統性、綜合性的金融服務，是理財師運用專業的分析方法，評估客戶財務狀況和家庭情況、明確客戶理財目標，并為客戶提供合理的理財建議或制定完整可行的理財方案，使其能夠滿足客戶需求、實現其人生目標的動態過程。因此不同于傳統銷售，作為專業人士，理財師必須了解客戶、建立長期良好的客戶關系、提供綜合有效的投資理財建議。因此，全面深入了解客戶、精準把脈其需求成為理財師開展工作最關鍵的環節。
考點試題：【該考點全部試題】
1. （ ）是理財師以客戶為中心的經營、服務的第一步和最為關鍵的一步。
A. 了解客戶和明確客戶的需求
B. 了解公司的規章制度
C. 了解同行業的發展動態
D. 了解各種理財產品的特點
正確答案：A
參考解析： 理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。了解客戶和明確客戶的需求也是理財師工作的第一步和最為關鍵的一步。
2. 理財師工作的第一步和最為關鍵的一步是（??）。
A. 確定客戶財務目標
B. 資產管理目標分析
C. 風險分析
D. 了解客戶和明確客戶的需求
正確答案：D
參考解析： 了解客戶和明確客戶的需求也是理財師工作的第一步和最為關鍵的一步。
