第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法（占比20分左右）

第一節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念

知識(shí)點(diǎn)一：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念與影響因素（熟悉）

知識(shí)點(diǎn)二：時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù) （掌握）

知識(shí)點(diǎn)三：現(xiàn)值與終值的計(jì)算 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)四：復(fù)利系數(shù)表 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)五：72法則 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)六：有效利率的計(jì)算 （掌握）

第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)一：普通年金

知識(shí)點(diǎn)二：永續(xù)年金

知識(shí)點(diǎn)三：增長(zhǎng)金年金

第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)一：凈現(xiàn)值（NPV）

知識(shí)點(diǎn)二：內(nèi)部回報(bào)率（IRR）

第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具

知識(shí)點(diǎn)一：財(cái)務(wù)計(jì)算器 （了解）

知識(shí)點(diǎn)二：Excel的使用 （了解）

知識(shí)點(diǎn)三：金融理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較 （了解）

知識(shí)點(diǎn)四：貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的應(yīng)用 （熟悉）

第七章 理財(cái)師的工作流程和方法（占比25分左右）

第一節(jié) 概述 （掌握）

第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

知識(shí)點(diǎn)一：接觸客戶 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)二： 建立信任關(guān)系 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)三：需要告知客戶的理財(cái)服務(wù)信息 （了解）

第三節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀 （理解）

知識(shí)點(diǎn)一：收集客戶信息的必要性和基本技巧

知識(shí)點(diǎn)二：客戶信息的內(nèi)容

知識(shí)點(diǎn)三：客戶信息的整理

知識(shí)點(diǎn)四：分析客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

第四節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo) （掌握）

知識(shí)點(diǎn)一：理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容

知識(shí)點(diǎn)二：理財(cái)目標(biāo)確定的原則

知識(shí)點(diǎn)三：確定理財(cái)目標(biāo)的步驟

第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案 （掌握）

知識(shí)點(diǎn)一：理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容

知識(shí)點(diǎn)二： 制定和提交書面理財(cái)規(guī)劃方案

第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行 （熟悉）

知識(shí)點(diǎn)一：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則

知識(shí)點(diǎn)二：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的注意因素

知識(shí)點(diǎn)三：客戶檔案管理

第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù) （了解）

知識(shí)點(diǎn)一：后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性

知識(shí)點(diǎn)二：實(shí)施方案跟蹤和評(píng)估服務(wù)

知識(shí)點(diǎn)三：從不定期評(píng)估和方案調(diào)整

知識(shí)點(diǎn)四：從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升