高頻考點：理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)
理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。
綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
習題演練
【2024真題·多選】商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（??）。
A．財務(wù)分析與規(guī)劃
B．資金信托
C．個人投資產(chǎn)品推介
D．投資和資產(chǎn)管理
E．投資建議
參考答案：ACE
參考解析：理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。
綜上，該題選ACE。
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