備考2022年銀行從業資格考試，掌握必背考點才能取證！233網校根據銀行從業考試大綱為大家整理了科目考點及考點練習題，馬上查看考點內容開啟今日學習↓↓↓
【中級銀行管理考點】市場準入的國際監管規則
【考點解析】
銀行業金融機構的市場準入包括機構設立、變更和終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事（理事）和高級管理人員任職資格許可。
巴塞爾委員會頒布的《有效銀行監管核心原則》原則4至原則7明確了市場準入監管應遵循的具體要求。
（1）原則4“許可的業務范圍”強調了銀行業務的特許性，要求必須明確界定已獲得執照并視同銀行接受監管的機構允許從事的業務范圍。
（2）原則5“發照標準”要求發照機關有權制定發照標準并拒絕一切不符合標準的申請。
（3）原則6“大筆所有權轉讓”是對銀行股權變動的準入管理和持續監管要求，明確監管機構有權審查和拒絕有關轉讓在銀行直接或間接持有的大筆所有權或控制權的申請，并有權對該轉讓設定審慎性條件。
（4）原則7“重大收購”要求監管機構有權根據規定的標準批準或否決（或建議相關部門批準或否決）包括跨境設立機構在內的銀行重大收購或投資，并對該收購或投資設定審慎性條件，以及確定銀行的附屬機構或組織結構不會給其帶來過高的風險或阻礙有效監管。
【試題練習】
1、銀行業金融機構的市場準入不包括（）。
A.信息收集
B.機構設立
C.調整業務范圍
D.高級管理人員任職資格許可
參考答案：A
參考解析：銀行業金融機構的市場準入包括機構設立、變更和終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事(理事)和高級管理人員任職資格許可。
2、“許可的業務范圍”指的是《有效銀行監管核心原則》中的（）。
A.原則4
B.原則5
C.原則6
D.原則7
參考答案：A
參考解析：《有效銀行監管核心原則》指出，原則4“許可的業務范圍”；原則5“發照標準”；原則6“大筆所有權轉讓”：原則7“重大收購”。
3、風險監管的“三駕馬車”是（）。
A.市場準入
B.現場檢查
C.非現場監管
D.市場退出
E.信息披露
參考答案：A,B,C
參考解析：市場準入是風險監管的第一關，與現場檢查和非現場監管共同構成風險監管的“三駕馬車”。
