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第十三章 資本管理
一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1．根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，符合條件的優(yōu)先股屬于（ ）。
A．資本扣除項(xiàng)
B．核心一級(jí)資本
C．其他一級(jí)資本
D．二級(jí)資本
2．下列選項(xiàng)中不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．市場風(fēng)險(xiǎn)
3．下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是（ ）。
A．通過市場力量約束銀行
B．運(yùn)用主要靠道德力量
C．銀行必須披露所有客戶信息
D．由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行
4．根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（ ）。
A．11．5％
B．11％
C．8％
D．10．5％
5．下列選項(xiàng)中，屬于銀行可以直接利用的資本是（ ）。
A．監(jiān)管資本
B．經(jīng)濟(jì)資本
C．商品資本
D．會(huì)計(jì)資本
6．描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金是（ ）。
A．核心資本
B．會(huì)計(jì)資本
C．監(jiān)管資本
D．經(jīng)濟(jì)資本
7．根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算出來的虛擬資本為（ ）。
A．最低注冊(cè)資本
B．會(huì)計(jì)資本
C．經(jīng)濟(jì)資本
D．監(jiān)管資本
8．在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是（ ）。
A．流動(dòng)性缺口率
B．核心負(fù)債比例
C．凈穩(wěn)定融資比率
D．流動(dòng)性覆蓋比率
9．根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議，我國商業(yè)銀行杠桿率不得低于（ ）。
A．4％
B．6％
C．5％
D．3％
10．根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求為（ ）。
A．6％
B．4．5％
C．5％
D．3％
二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1．以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的表述，正確的有（ ）。
A．確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告
B．在經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境有所變化時(shí)不得調(diào)整和更新
C．第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本評(píng)估程序，至少每半年實(shí)施一次
D．確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢及月度經(jīng)營計(jì)劃相匹配
E．確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)
2．根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有（ ）。
A．盈余公積
B．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
C．實(shí)收資本或普通股
D．未分配利潤
E．資本公積
3．商業(yè)銀行資本的作用主要有（ ）。
A．吸收損失
B．發(fā)放貸款
C．限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張
D．為銀行提供融資
E．維持市場信心
4．根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目包括（ ）。
A．商譽(yù)
B．土地使用權(quán)
C．貸款損失準(zhǔn)備缺口
D．盈余公積
E．由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)
5．下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯(cuò)誤的有（ ）。
A．要求我國商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于10．5％
B．對(duì)我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期
C．我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求
D．將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求
E．要求我國商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8％
三、判斷題(請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1．經(jīng)濟(jì)資本用于衡量銀行的預(yù)期和非預(yù)期損失。（ ）
2．商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。（ ）
3．監(jiān)管資本是指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債之后的余額，即所有者權(quán)益。（ ）
參考答案：
一、單選題
1C 2B 3A 4A 5D 6D 7C 8C 9D 10A
二、多選題
1AE 2ABCDE 3ACDE 4ACE 5ADE
三、判斷題
1B 2B 3B
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