1、關于私人銀行業務，下列表述錯誤的是()。
A. 金融機構可從中收取服務費
B. 僅限于為客戶提供資產管理、投資規劃
C. 實際上屬于綜合化服務
D. 向個人業務中高資產凈值客戶提供全方位理財業務
2、下列選項中，能體現理財師職業長期性這一特征的是（）。
A. 理財師同時向客戶提供了稅務、債務管理等方面的服務
B. 客戶女兒出生，理財師調整理財規劃方案
C. 理財師為客戶制定養老及財富傳承方案
D. 理財師向客戶推薦了一個封閉期5年的理財產品
3、一般而言，( ) 是面向中高端客戶提供的服務，( ) 僅面向高凈值客戶提供的服務。
A. 財富管理業務，理財業務
B. 私人銀行業務，財富管理業務
C. 財富管理業務，私人銀行業務
D. 理財業務；財富管理業務
4、商業銀行作為理財顧問，向客戶提供理財咨詢服務，這類業務屬于(??)。
A. 受托性質
B. 委托性質
C. 顧問性質
D. 投資性質
5、下列選項中，理財業務是按照客戶類型分類的是（??）。
A. 理財業務、財富管理業務和私人銀行業務
B. 理財業務、理財顧問服務和綜合理財
C. 綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務
D. 理財顧問服務和綜合理財服務
1、參考答案：B
參考解析：私人銀行業務是指銀行為高凈值客戶提供專業化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經營行為。故選項B錯誤。
2、參考答案：C
參考解析：選項A錯誤：體現理財師職業特征中的綜合性。
選項B錯誤：體現理財師職業特征中的動態性。
選項C正確：體現理財師職業特征中的長期性：理財師提供理財規劃，旨在幫助客戶實現包括長期甚至一生的財務和人生目標，養老規劃及財富傳承規劃是客戶在退休及百年后的規劃，體現的理財師服務貫穿于客戶的一生。
選項D錯誤：體現理財師職業特征中的顧問性。
故本題選C。
3、參考答案：C
參考解析：一般而言 ，理財業務是面向所有客戶提供的基礎性服務，財富管理業務是面向中高端客戶提供的服務，而私人銀行業務僅面向高凈值客戶提供的服務。
4、參考答案：C
參考解析：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
5、參考答案：A
參考解析：銀行往往根據客戶類型(主要是資產規模)進行理財業務分類。理財業務可分為理財業務(服務)、財富管理業務(服務)和私人銀行業務(服務)三個層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務。
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