當考卷發(fā)下的瞬間，你會發(fā)現(xiàn)所有真題訓(xùn)練都在此刻兌現(xiàn)成得分能力。以下為初級銀行從業(yè)個人管理章節(jié)真題，一起來看看你都能做對嗎？
1、商業(yè)銀行銷售風(fēng)險評級為(??)以上的理財產(chǎn)品時，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當在商業(yè)銀行網(wǎng)點進行。
A. 四級
B. 二級
C. 三級
D. 一級
《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》第二十六條規(guī)定。除非與非機構(gòu)投資者當面書面約定，評級為四級以上理財產(chǎn)品銷售，應(yīng)當在營業(yè)網(wǎng)點進行。
2、《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺，并由專門部分負責(zé)平臺的信息錄入及管理工作，下列表述中錯誤的是(??)。
A. 未在平臺上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷售
B. 銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)報備銀保監(jiān)會，可以借助信息查詢平臺公開宣傳私募產(chǎn)品
C. 產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)建立產(chǎn)品分類目錄，嚴格區(qū)分自有與代銷、公募與私募等不同產(chǎn)品類型
D. 充分披露產(chǎn)品信息，產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型、發(fā)行機構(gòu)、風(fēng)險等級，合格投資者范圍、收費標準
選項A正確：產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷售。
選項B錯誤：銀行業(yè)金融機構(gòu)不得借助信息查詢平臺公開宣傳私募產(chǎn)品。
選項C正確：產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)建立產(chǎn)品分類目錄，嚴格區(qū)分自有與代銷、公募與私募等不同產(chǎn)品類型，充分披露產(chǎn)品信息。
選項D正確：產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型、發(fā)行機構(gòu)、風(fēng)險等級、合格投資者范圍、收費標準、收費方式等內(nèi)容。
故本題選B。
3、商業(yè)銀行向客戶推介理財產(chǎn)品時，(??)。
A. 不需要和客戶的風(fēng)險評估結(jié)果相匹配
B. 應(yīng)服從銀行利益最大化要求
C. 應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好和承受能力
D. 視同存款銷售
第二十八條商業(yè)銀行應(yīng)當對非機構(gòu)投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，確定投資者風(fēng)險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分。
第二十五條商業(yè)銀行應(yīng)當對客戶風(fēng)險承受能力進行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，并只能向客戶銷售等于或低于其風(fēng)險承受能力的代銷產(chǎn)品。國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
風(fēng)險承受能力評估依據(jù)應(yīng)當包括但不限于客戶年齡、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險偏好、流動性要求、風(fēng)險認識和風(fēng)險損失承受程度等。
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