把每個真題選項都當作案例分析,銀行業(yè)務思維就在過程中自然養(yǎng)成。以下為初級銀行從業(yè)個人管理章節(jié)真題,一起來看看你都能做對嗎?
1、銷售投資連結(jié)型保險產(chǎn)品還應該至少有1年以上的保險銷售經(jīng)驗,每年接受不少于(??)小時的專項培訓,并無不良記錄。
A. 20
B. 30
C. 40
D. 60
第二十四條規(guī)定,商業(yè)銀行應當加強對其保險銷售從業(yè)人員的崗前培訓和后續(xù)教育,組織其定期接受法律法規(guī)、業(yè)務知識、職業(yè)道德、消費者權(quán)益保護等相關培訓。其中,商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員銷售投資連結(jié)型保險產(chǎn)品還應至少有1年以上的保險銷售經(jīng)驗,每年接受不少于40小時的專項培訓,并無不良記錄。
2、根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》,下列表述正確的是(??)。
A. 商業(yè)銀行應向投保人提供完整合同,在客戶明確同意刪減的情況下,可選取部分重要內(nèi)容進行提供
B. 商業(yè)銀行應將完整、真實的客戶投保信息提供給保險公司,不得截留
C. 商業(yè)銀行作為保險產(chǎn)品的代理銷售方遇到客戶投訴、退保等情況應將客戶直接轉(zhuǎn)交給保險公司
D. 商業(yè)銀行銷售保險時,需要通過銀行扣劃收取保費的可直接進行扣費
選項A錯誤:商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應當向投保人提供完整合同材料,包括投保提示書、投保單、保險單、保險條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價值表等,指導投保人在投保單上如實、正確、完整地填寫客戶信息。
選項C錯誤:商業(yè)銀行和保險公司應當在客戶投訴、退保等事件發(fā)生的第一時間積極處理,實行首問負責制度,不得相互推諉,避免產(chǎn)生負面影響使事態(tài)擴大,并按照雙方共同制定的處理辦法,及時采取措施,妥善解決。
選項D錯誤:商業(yè)銀行通過自動轉(zhuǎn)賬扣劃收取保費的,應當就扣劃的賬戶、金額、時間等內(nèi)容與投保人達成協(xié)議,并有獨立于投保單等其他單證和資料的銀行自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書,授權(quán)書應當包括轉(zhuǎn)出賬戶 、每期轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬期限、轉(zhuǎn)賬頻率等信息,并向投保人出具保費發(fā)票或保費劃扣收據(jù)。
選項B正確:商業(yè)銀行應當將全面、完整、真實的客戶投保信息提供給保險公司并告知客戶,不得截留客戶投保信息,確保保險公司承保業(yè)務和客戶回訪工作順利開展。
故本題選B。
3、根據(jù)2019年10月1日起實施的《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》,下列做法不正確的是(??)。
A. 商業(yè)銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)不得與超過5家保險公司開展保險合作業(yè)務
B. 商業(yè)銀行應當對投保人進行需求分析與風險承受能力測評
C. 商業(yè)銀行應向投保人提供完整合同材料
D. 投保人員年齡超過65周歲時,保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單
選項A錯誤:商業(yè)銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)只能與不超過3家保險公司開展保險代理業(yè)務合作。
選項B正確:商業(yè)銀行應當對非機構(gòu)投資者的風險承受能力進行評估,確定投資者風險承受能力等級。
選項C正確:商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應當向投保人提供完整合同材料, 包括投保提示書、投保單、保險單、保險條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價值表等。
選項D正確:投保人年齡超過65周歲或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲,保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單。
故本題選A。
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