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初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)章節(jié)真題:保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2025-04-12 00:10:19

把每個(gè)真題選項(xiàng)都當(dāng)作案例分析,銀行業(yè)務(wù)思維就在過(guò)程中自然養(yǎng)成。以下為初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人管理章節(jié)真題,一起來(lái)看看你都能做對(duì)嗎?

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1、銷售投資連結(jié)型保險(xiǎn)產(chǎn)品還應(yīng)該至少有1年以上的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn),每年接受不少于(??)小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn),并無(wú)不良記錄。

A. 20

B. 30

C. 40

D. 60

參考答案:    C
參考解析:

第二十四條規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育,組織其定期接受法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)培訓(xùn)。其中,商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售投資連結(jié)型保險(xiǎn)產(chǎn)品還應(yīng)至少有1年以上的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn),每年接受不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn),并無(wú)不良記錄。

2、根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》,下列表述正確的是(??)。

A. 商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同,在客戶明確同意刪減的情況下,可選取部分重要內(nèi)容進(jìn)行提供

B. 商業(yè)銀行應(yīng)將完整、真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司,不得截留

C. 商業(yè)銀行作為保險(xiǎn)產(chǎn)品的代理銷售方遇到客戶投訴、退保等情況應(yīng)將客戶直接轉(zhuǎn)交給保險(xiǎn)公司

D. 商業(yè)銀行銷售保險(xiǎn)時(shí),需要通過(guò)銀行扣劃收取保費(fèi)的可直接進(jìn)行扣費(fèi)

參考答案:    B
參考解析:

選項(xiàng)A錯(cuò)誤:商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向投保人提供完整合同材料,包括投保提示書、投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書、現(xiàn)金價(jià)值表等,指導(dǎo)投保人在投保單上如實(shí)、正確、完整地填寫客戶信息。

選項(xiàng)C錯(cuò)誤:商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在客戶投訴、退保等事件發(fā)生的第一時(shí)間積極處理,實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制度,不得相互推諉,避免產(chǎn)生負(fù)面影響使事態(tài)擴(kuò)大,并按照雙方共同制定的處理辦法,及時(shí)采取措施,妥善解決。

選項(xiàng)D錯(cuò)誤:商業(yè)銀行通過(guò)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬扣劃收取保費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)就扣劃的賬戶、金額、時(shí)間等內(nèi)容與投保人達(dá)成協(xié)議,并有獨(dú)立于投保單等其他單證和資料的銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書,授權(quán)書應(yīng)當(dāng)包括轉(zhuǎn)出賬戶 、每期轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬期限、轉(zhuǎn)賬頻率等信息,并向投保人出具保費(fèi)發(fā)票或保費(fèi)劃扣收據(jù)。

選項(xiàng)B正確:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將全面、完整、真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司并告知客戶,不得截留客戶投保信息,確保保險(xiǎn)公司承保業(yè)務(wù)和客戶回訪工作順利開展。

故本題選B。

3、根據(jù)2019年10月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》,下列做法不正確的是(??)。

A. 商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(guò)5家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)合作業(yè)務(wù)

B. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)

C. 商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料

D. 投保人員年齡超過(guò)65周歲時(shí),保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單

參考答案:    A
參考解析:

選項(xiàng)A錯(cuò)誤:商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。

選項(xiàng)B正確:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

選項(xiàng)C正確:商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向投保人提供完整合同材料, 包括投保提示書、投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書、現(xiàn)金價(jià)值表等。

選項(xiàng)D正確:投保人年齡超過(guò)65周歲或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲,保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單。

故本題選A。

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