二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求)

1．X銀行與Y數據服務中心簽訂為期10年的IT系統外包合同，一旦X銀行的IT系統發生嚴重故障，Y數據服務中心將保證x銀行的業務持續運行。針對以上案例分析，下列描述正確的有（　　）。

A．外包有利于銀行將工作重點放在核心業務上

B．外包服務最終責任人依然是x銀行

C．X銀行旨在通過業務外包來轉移操作風險

D．業務外包和保險一樣，都能夠從根本上規避操作風險

E．業務外包本身也可能存在風險

2．商業銀行柜員在現金存取款的操作中，存在操作風險的有（　　）。

A．臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙

B．未審核客戶有效身份證辦理大額取現業務

C．未能正確識別假鈔

D．未經授權辦理大額取現業務

E．無支付憑證或使用內部憑證辦理客戶資金支付業務

3．商業銀行采用操作風險標準法計算監管資本時，將所有業務分為八個業務線，操作風險對應的資本要求系數(以β表示)不同，監管規定的β值包括（　　）。

A．20％

B．15％

C．18％

D．10％

E．12％

4．對于可緩釋的操作風險，商業銀行可以采取的管理措施有（　　）。

A．制定應急和連續營業方案

B．外包非核心業務

C．設定風險限額

D．購買商業保險

E．計提經濟資本

5．根據監管機構的要求，商業銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計算操作風險資本?（　　）

A．業務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏

B．未建立清晰的操作風險內部報告路線

C．董事會和高級管理層了解操作風險管理架構，但不參與監督執行

D．銀行的操作風險管理系統概念穩健，執行正確有效

E．有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用標準法

6．商業銀行在采用標準法計算操作風險監管資本時，下列哪些業務條線對應的系數是18％?（　　）

A．公司金融

B．支付和清算

C．交易和銷售

D．代理業務

E．零售銀行業務

7．下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“外部事件”類別?（　　）

A．客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動

B．商業銀行信息系統故障，導致大量業務信息丟失

C．銀行員工竊取客戶賬戶資金

D．被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金

E．網上支付系統遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜

8．下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“人員因素”類別?（　　）

A．首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構

B．理財業務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟

C．資金交易員未經授權進行交易并造成損失

D．部分員工因長期處于不良工作環境導致健康受損

E．信貸審核人員協助隱瞞虛假信息并批準放貸

9．下列關于商業銀行操作風險識別的表述正確的是（　　）。

A．操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統風險和外部風險

B．監管規定的變化屬于流程風險

C．輸入數據信息的質量和穩定性屬于系統風險

D．外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險

E．內部欺詐、失職違規屬于人員風險